주식 수익률 계산하는 법

마지막 업데이트: 2022년 3월 15일 | 0개 댓글
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2011 ~2021년 SPY,QQQ투자수익률

주식 수익률 계산하는 법

금융수익률 계산기를 통해 복리의 마법,72법칙 을 누릴 수 있는 투자 대안을 찾아 봅니다

현재 시중금리가 너무 낮아 대출을 하여 부동산 등에 투자하는 경우 부동산 자산이 급등하여 저금리의 혜택을 충분히 누리고 있을 것입니다.

경제지 등 전문가들이 이구동성으로 우리나라 사람들 자산구조가 너무 부동산에 치우쳐 있고 금융자산 비중이 너무 낮다고 하는데 예금금리 1%도 되지 않는 현실에 어떻게 금융자산으로 먹고살 수 있겠으며 부동산 자산의 급등에 상대적 박탈감은 또 어떻게 감당하라는 말일까요?

금융소비자 정보포털 파인의 금융계산기를 통해 은행 예금으로 먹고살 수 있는지 자산을 불릴 수 있겠는가 계산을 해보았습니다.

1. 금융거래 이자수익 계산해 보기

금융감독원 금융소비자 정보포털 파인에서 금융거래 계산기를 제공하고 있어 계산을 해보았습니다.

원금 1억원,예금기간 360개월(30년),년이율 1%,단리 계산결과 세후이자는 2,538만원입니다.

1년에 846,000원,월 70,500원이네요..10억원을 예금하여도 월 70만원 정도되는데 답답한 현실입니다.

이렇게 저금리 상품에 단리로 운영하여서는 인플레이션으로 인한 화폐가치 하락으로 그나마 약간의 금융자산이 오뉴월 눈처럼 녹아 없어지는 현상을 피하지 못하는 것입니다.

복리(復利) 주식 수익률 계산하는 법 = 이자에 이자가 붙는 것, Snowball(눈뭉치)

72법칙 = 원금이 2배가 되는 기간 (72/수익률),72를 수익률로 나누어 나오는 숫자,이며 수익률 1%일 경우 72/1 = 72, 연이율 1%의 경우 원금이 2배가 되려면 무려 72년이 소요된다는 말입니다.

어떻게든 고금리 상품을 찾아 빠른 기간내 원금을 늘려 Snowball(눈뭉치)를 굴리는 원리를 최대한 누려야 주식 수익률 계산하는 법 주식 수익률 계산하는 법 할 것입니다.

금융감독원 금융소비자 정보포털 파인 금융계산기를 활용 이 번에는 1억원을 360개월(30년),년이율 15% 복리로 계산해 보았습니다.

일반과세 세후 이자수익은 55억정도이고 비과세일 경우 65억이네요,이는 30년 360개월 기간 월 1,800만원 이상의 이자수익임을 알 수 있는데 투자에 있어 금리수준,복리,절세 등이 얼마나 중요한 요소인가를 증명해 주는 결과입니다.

2. 급여생활자 월100만원 적금 수익은?

월100만원 적금 목돈만들기

급여생활자 월 100만원씩 적금할 경우 얼마의 목돈을 만들 수 있을까 계산해 보았습니다.

사회초년생을 비롯 급여생활자라면 매월 월급의 일정 금액은 어떤 상품이든 적립식으로 투자를 하고 있을 것입니다.

월100만원 30년 적립 금리 1% vs 금리 15% 투자할 경우를 비교해 보았습니다.

금리 1%의 경우 원금 3억6천만원 포함 총금액은 4억1천9백만원 이고 금리 15%의 경우 원금 3억6천만원 포함 총금액은 69억2천3백만원 입니다.

비교할 수 없는 어마어마한 차이를 보이는데 투자에 있어 금리 차이나 복리 수익률의 중요성을 다시금 확인하여 주는 것이지요..

이렇기 때문에 연금이나 IRP등 노후를 담보하는 장기 상품의 투자에 있어 금리 0.1%,운용수수료 0.1%가 투자결과에 미치는 영향이 엄청 큰 것이므로 상품 가입시 반드시 검토해야 하는 사항인 것입니다.

72법칙

투자원금 1억원을 10%,30년 운영시 17억4천4백만원이 되고 투자원금 1억원을 10년 운영하여 2배가 되었다면 연평균 수익률은 7.18%인 것입니다.

복리수익률 계산기를 첨부합니다.

3. 미국지수 ETF SPY,QQQ 활용 복리수익 올리기

시중 예금금리 1% 수익률로는 적금,예금의 투자 방법으로는 목돈 마련이나 노후설계를 한다는 것이 거의 불가능한 현실이 되었슴을 알았습니다.

그렇다고 천정부지로 오른 부동산을 매수할 돈이 있는 것도 아니고 답답할 것입니다.

답답하다고 누가 챙겨주는 것도 아니고 어떻게든 적극적으로 대안을 찾아야 한다고 생각하며 그 대안으로 주식투자는 이제 선택이 아닌 필수가 되었다고 생각합니다.

그렇다면 어떤 종목을 투자해야 할 것이며 주식투자는 주가가 하락할 리스크도 큰것이니 선뜻 투자에 나서지 못하겠지만 주식투자에 있어 가장 편하면서도 가장 무난한 투자는 시장지수를 추종하는 ETF투자라 생각하며 그 중에서도 글로벌 경제 넘버1이고 그 경제적 위상이 지속될 것으로 생각하는 미국시장 ETF인 SPY,QQQ 투자라 생각합니다.

설령 경제 위기가 오면 항상 달러화는 강세를 보이므로 주가지수가 하락하여도 환율에서 보완이 가능하기에 우리나라 투자자들이 미국S&P500지수와 나스닥 지수추종 ETF 투자는 종목 선정의 스트레스도 없는 좋은 선택일 것입니다

미국 S&P500 지수추종 SPY,나스닥 지수추종 QQQ 의 지난 10년간 퍼포먼스를 백테스트해 보았습니다.

2011~2021 SPY,QQQ 백테스트 - 포트폴리오비쥬얼라이저

미국 S&P500지수,나스닥 지수추종 ETF인 SPY,QQQ의 2011 ~2021년 10년간 투자 하였을 경우의 성과를 백테스트 하여 보았습니다.

10,000$ 투자의 경우 총 평가금액은 55.481$이며 연평균 수익률은 17.73% 입니다.

놀라운 수익률이며 상기 복리의 마법 활용에서 예시한 15% 수익률을 초과하는 성과를 보여주고 있으니 과거의 수익률이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아니지만 충분히 복리의 마법,72법칙을 활용해 볼만한 투자대안이라는 생각입니다.

2011 ~2021년 SPY,QQQ투자수익률

72법칙,복리의 마법 활용하기 미국주식 SPY,QQQ투자 상기 백테스트 결과를 원화로 환산하여 정리하여 보앗습니다.

투자원금 10,000$,현재환율 1,130원 적용시 원금 1,130만원이고 30년을 투자한다면 총 15억1천2백만원,134배의 수익률을 올릴 수 있으며 이는 월 420만원,연 5,041만원의 수익을 올리는 결과 입니다.

상기 포트폴리오 비쥬얼라이저 활용 백테스트에서 CAGR 17.73을 확인 하였듯이 10.5년간 연평균 복리수익률은 17.73%임을 계산해 주고 있습니다.

초저금리 시대에 금융자산으로 목돈 마련 및 노후설계가 심각한 리스크인 시대에 복리의 마법,72법칙을 최대한 살릴 수 있는 투자 대안을 찾아야 할 것이며 SPY,QQQ 적립 투자는 종목선정 스트레스 없이 선택할 수 있는 가장 무난하고 편안한 투자 대상이 아닐까 생각합니다

금융감독원 금융소비자 포털에서 다양한 서비스를 제공하고 있으며 통합연금포털 또한 운영하고 있으니 최대한 할용하여 장래의 내연금은 얼마가 될것인지 조회하여 보고 어떤 상품에 투자하여 복리의 마법 혜택을 누릴 것인지 검토해 보시기 바랍니다.

복리의 마법 활용하기 미국주식 SPY,QQQ 투자,72법칙 글을 마치며 모두가 성공적 투자의 열매를 맛보기를 응원합니다.

주식 수익률 계산하는 법

로그 수익률이 오늘 가격의 로그를 어제 가격으로 나눈 값으로 정의된다고 가정합니다.

이 단일 정보(장기간 주식의 평균 로그 수익률 시간), 주식에 대해 뭔가를 표시? 일반적으로 사용되는 지표인가요?

수락된 답변

아마도 이것을 조사하는 가장 좋은 방법은 예를 보는 것입니다. 첫째, 위의 댓글 작성자가 이미 말했듯이 한 기간의 로그 수익은 시간 t-1에서 시간까지 가격의 백분율 변화와 거의 동일한 log(시간 t의 가격/시간 t-1의 가격)입니다. t, 이 비율 변화가 가격의 크기에 비해 크지 않은 단,. (자연 로그를 사용해야 한다는 점에 유의하십시오. 즉, 계산기의 기본 e -- ln 버튼에 로그인하십시오. -- 여기)

로그 반환의 주요 용도는 프록시라는 것입니다. 수학적으로 편리한 것으로 판명된 가격의 백분율 변화에 대한 이유는 대부분 이미 주석에서 언급된 여러 가지 이유 때문입니다.

그러나 당신은 이미 이것을 알고 있습니다. 귀하의 실제 질문은 일정 기간 동안의 평균 로그 수익에 관한 것입니다. 이것은 주식에 대해 무엇을 나타내는가?

대답은: 만약 주식 가격이 많이 변하지 않는다면 평균 로그 수익률은 가격의 평균 백분율 변화와 거의 같으며 매우 쉽고 빠르게 계산할 수 있습니다. 그러나 주가가 매우 변동성이 크다면 평균 로그 수익률은 가격의 평균 백분율 변화와 크게 다를 수 있습니다.

예를 들어: 지난주 거래에서 Pitchfork Oil의 종가 10, 5, 12, 5, 10, 2, 15입니다. 백분율 변경 사항은 -0.5, 1.4, -0.58, 1, -0.8, 6.5입니다(여기서 -0.5는 -50%를 의미함 등). 평균 백분율 변화는 1.17 또는 117%입니다. 한편, 같은 기간의 log-return은 -0.69, 0.88, -0.88, 0.69, -1.6, 2이며 평균 log-return은 약 0.068이다. 이것을 전체 7일 동안 가격의 평균 백분율 변화에 대한 프록시로 사용하면 117% 대신 6.8%를 얻게 되며 이는 크게 잘못된 것입니다. 틀리는 이유는 가격이 많이 변동했기 때문입니다.

한편, 같은 기간 유나이티드 마시멜로의 종가는 10, 11, 12, 11, 12, 13, 15입니다. 일별 평균 퍼센트 변화율은 0.073이고, 평균 로그 수익률은 0.068이므로 이 경우의 로그 수익률은 변화율에 매우 가깝습니다. 그리고 로그의 속성이 (log(15)-log(10))/6으로 단순화한다는 것을 암시하기 때문에 첫 번째 가격과 마지막 가격만으로 계산할 수 있다는 장점이 있습니다. 이것은 Pitchfork Oil의 경우와 정확히 동일합니다.

평균 로그 수익률에 관심을 가질 수 있는 한 가지 이유는 주식이 가격은 많이 변하지 않습니다.

또 다른 더 미묘한 이유는 실제로 백분율 수익률보다 더 잘 작동하기 때문입니다. Pitchfork의 가격이 5에서 12로 뛰었다가 다시 5로 떨어졌을 때 백분율 변경은 +140%와 -58%로 평균 +82%입니다. 좋은 소리지만 5시에 샀다가 5시에 팔았다면 실제로 돈을 벌었을 때 0%를 벌었을 것입니다. 같은 기간에 대한 로그 수익률은 합산이 0%이기 때문에 이러한 혼란스러운 속성을 갖지 않습니다.

이 예의 실제 차이점은 무엇입니까? 음, 만약 당신이 화요일에 $1어치의 Pitchfork를 샀다면, 그것이 5일 때 그리고 그것이 12일 때 수요일에 그것을 팔았다면, 당신은 $1.40의 이익을 보았을 것입니다. 그런 다음 수요일에 1달러를 더 사서 목요일에 팔았다면 0.58달러의 손실을 보았을 것입니다. 전반적으로 수익은 $0.82입니다. 이것이 평균 수익률을 계산하는 것입니다.

반면에 화요일에 매수하고 목요일까지 매달린 장기 투자자였다면 "평균 수익률"을 인용하면 82%는 실제로 주식 수익률 계산하는 법 얻은 0%의 수익과 전혀 일치하지 않기 때문에 매우 오해의 소지가 있습니다!

도덕적으로는 매수 후 보유 유형의 투자자라면 로그 수익률을 살펴보는 것이 더 나을 수 있다는 것입니다. 왜냐하면 로그 수익률은 가격이 변동할 때 상쇄되는 반면 가격의 백분율은 변화하기 때문입니다. 하지 않다. 그러나 이것의 반대로 일정 기간 동안의 평균 로그 수익률은 가격이 무엇을 했는지에 대한 많은 정보를 제공하지 않는다는 것입니다. 왜냐하면 그것은 단지 (log(최종 가격) - log(초기 가격)) /기간의 수. 초기 및 최종 가격 자체에서 계산하기가 너무 쉽기 때문에 내가 아는 한 일반적으로 재무 페이지에서 볼 수 없습니다.

마지막으로, "이 단일 정보를 아는 것이 주식에 대해 무엇인가를 나타내는가?"라는 질문에 답하기 위해 저는 이렇게 말하고 싶습니다. 이 지표의 관점에서 보면 Pitchfork Oil과 United Marshmallow는 분명히 다른 투자지만 동일한 투자처럼 보입니다. 평균 로그 수익률을 아는 것은 최종 가격과 주식 수익률 계산하는 법 초기 가격 사이의 비율을 아는 것과 정확히 동일합니다.

Valuation | 엑셀로 블룸버그와 같은 베타 계산하기

CAPM을 적용할때 (참고: Valuation | 할인율 WACC) 베타 계수를 사용한다.

$$ Ke = Rf + \beta \times ERP + SRP $$

Where,
Ke: 자기자본비용
Rf: 무위험이자율
B: 베타
ERP: 시장기대위험프리미엄
SRP: 규모위험프리미엄

베타의 의미는 다음과 같이 이해하면 좋다.

베타 구분 내용
베타 = 1 시장포트폴리오 시장과 수익률의 진폭이 같은 주식
0 < 베타 < 1방어적인 주식 시장보다 수익률의 진폭이 작은 주식
베타 > 1 공격적인 주식 시장보다 수익률의 진폭이 큰 주식
베타 = 0 무위험자산 시장의 움직임과 상관없이 일정한 수익률이 보장되는 자산

$$ R_i = \alpha _i + \beta _i R_m $$
$$ \beta _i = \frac> $$

Where,
Ri: 개별 종목의 수익률
Rm: 시장 수익률

이 식은 시장이 변하는 정도에 따라서 개별종목이 얼마나 변하는지를 나타낸다. 여기에서 우리는 베타계수에 관심이 있으며 베타 계수는 기울기를 의미한다. 예를들어 베타가 2라면 시장이 1% 움직이면 이 개별종목 주식은 2% 움직인다. 또는 베타가 0.5라면 시장이 1% 움직이면 이 개별종목 주식은 0.5% 움직인다. 알파계수는 절편으로 크게 의미가 없는 것 같다.

삼성전자의 2016년 부터 2020년까지 5년간 월말 종가(60개의 주가) 1 를 기준으로 계산한 베타의 모습은 다음과 같다.

이 그래프는 통계의 기법 중 회귀분석을 한 것으로 Y축을 개별종목 주식의 수익률로 하고 X축을 시장 수익률로 하여 회귀분석을 한 것의 그래프 선에서 기울기 값이 베타가 된다. Coefficient라고 부르는 것이 베타라고 알아 볼 수만 있으면 된다.

삼성전자의 5년간 월말 주식 수익률 계산하는 법 주가 데이터와 코스피 지수의 5년간 월말 데이터는 다음과 같다. 주가와 코스피 지수에 각각 다음달 수치를 전달 수치로 나눠서 1을 (A3/A2 -1) 빼면 간단하게 수익률이 계산된다. 59개의 주식 수익률 계산하는 법 수익률을 계산하고

005930 % KOSPI %
23000 1912.06
23560 0.024347826 1916.66 0.002405782
26240 0.113752122 1995.85 0.041316665
24900 -0.051067073 1994.15 -0.000851767
25840 0.037751004 1983.4 -0.005390768
28500 0.102941176 1970.35 -0.006579611
30780 0.08 2016.19 0.023264902
32400 0.052631579 2034.65 0.009155883
31960 -0.013580247 2043.63 0.004413535
32780 0.025657071 2008.19 -0.017341691
34920 0.06528371 1983.48 -0.012304613
36040 0.03207331 2026.46 0.021668986
39460 0.094894562 2067.57 0.020286608
38440 -0.025848961 2091.64 0.011641686
41200 0.071800208 2160.23 0.03279245
44620 0.083009709 2205.44 0.020928327
44700 0.001792918 2347.38 0.064359039
47540 0.063534676 2391.79 0.018918965
48200 0.013883046 2402.71 0.004565618
46320 -0.039004149 2363.19 -0.016448094
51280 0.107081174 2394.47 0.013236346
55080 0.074102964 2523.43 0.05385743
50800 -0.077705156 2476.37 -0.01864922
50960 0.003149606 2467.49 -0.003585894
49900 -0.020800628 2566.46 0.040109585
47060 -0.056913828 2427.36 -0.054199169
49220 0.045898853 2445.85 0.007617329
53000 0.07679805 2515.38 0.028427745
50700 -0.043396226 2423.01 -0.036722086
46650 -0.079881657 2326.13 -0.039983327
46250 -0.008574491 2295.26 -0.013270969
48450 0.047567568 2322.88 0.012033495
46450 -0.04127967 2343.07 0.008691796
42400 -0.087190527 2029.69 -0.133747605
41850 -0.012971698 2096.86 0.033093724
38700 -0.075268817 2041.04 -0.026620757
46150 0.19250646 2204.85 0.080258104
45100 -0.022751896 2195.44 -0.004267864
44650 -0.009977827 2140.67 -0.024947163
45850 0.0268757 2203.59 0.029392667
42500 -0.07306434 2041.74 -0.073448328
47000 0.105882353 2130.62 0.043531498
45350 -0.035106383 2024.55 -0.049783631
44000 -0.029768467 1967.79 -0.02803586
49050 0.114772727 2063.05 0.048409637
50400 0.027522936 2083.48 0.009902814
50300 -0.001984127 2087.96 0.002150249
55800 0.109343936 2197.67 0.05254411
56400 0.010752688 2119.01 -0.035792453
54200 -0.039007092 1987.01 -0.062293241
47750 -0.11900369 1754.64 -0.116944555
50000 0.047120419 1947.56 0.109948479
50700 0.014 2029.6 0.042124505
52800 0.041420118 2108.33 0.038790895
57900 0.096590909 2249.37 0.066896548
54000 -0.067357513 2326.17 0.034142893
58200 0.077777778 2327.89 0.000739413
56600 -0.027491409 2267.15 -0.026092298
66700 0.17844523 2591.34 0.142994509
81000 0.214392804 2873.47 0.108874173

이렇게 수익률 정돈을 하고 난 후 엑셀의 데이터 분석 2 (Alt, a, y, 2 (데이터 탭의 분석에 있음))기능을 켜면 통계 데이터 분석 팝업창이 뜬다.

여러 기능 중 회귀분석을 선택하여 계산해 둔 수익률(59개)을 개별 종목 주식 수익률을 Y축으로 시장 수익률을 X축으로 지정해주고 확인을 누르면 새로운 시트가 생성되며 회귀분석 결과 값이 나타난다.

이 중 B18 셀의 X 1 계수 값이 베타에 해당하는 기울기이다.

이렇게 계산된 베타는 실질 베타, Raw 베타 등으로 계산에 의한 베타라는 의미로 부르고 실제 Valuation에는 조정 베타를 사용한다. (참고: Valuation | 할인율 WACC)

조정베타는 1에 1/3의 가중치를 주고 실질 베타에 2/3의 가중치를 주는 간단한 방식으로 조정한다.
계산에 의하여 알아낸 B18셀의 값에 2를 곱하고 3으로 나눠서 1/3을 더하면 조정베타가 되며 이 값은 블룸버그(Bloomberg)에서 5year monthly로 조회한 조정 베타 값과 정확하게 일치한다.

일반적으로 DCF Valuation을 할 때 5year monthly 또는 2year weekly 많이 사용하는 것 같다. 답이 정해져 있는 것은 아니지만 Valuation을 할 때는 이렇다 할만한 답이 없다면 대세를 따라가면 되는듯 하다. ↩︎

데이터 분석 기능이 보이지 않는다면 파일 - 옵션 - 추가기능에 들어가서 분석도구를 선택하고 이동 버튼을 누르면 추가기능을 선택하라는 창이 뜨고 여기서 분석도구를 체크하고 확인을 누르면 데이터 분석 기능이 추가된다.
↩︎

주식 수익률 계산기 똑똑하게 이용하기

부동산이나 주식 등 다양한 투자를 함에 있어서는 숫자에 민감할 필요가 있습니다. 그렇기 때문에 계산기를 이용해서 꼼꼼히 따져보는 것이 중요한데요.

제가 알려드리는 주식 수익률 계산기를 이용하면 무료로 간단하게 원하는 답을 구할 수 있습니다.

마이더스 주식 계산기 이용방법

▲ 무료 어플입니다.

구글 앱 스토어에서 '마이더스 주식'이라고만 검색하면 쉽게 찾으실 수 있는데요. 보시는 바와 같이 무료로 설치하고, 이용할 수 있습니다.

평점을 보시면 4.2로 매우 높은데요. 어플을 통해 예상수익률, 수익달성 매도단가, 분할매수시 평균단가 등 다양한 계산을 쉽게 할 수 있습니다.

▲ 계산기 이용방법

주식 수익률 계산기를 실행하면 다양한 매뉴가 나옵니다. 일단 설정버튼을 눌러 매매수수료(%)와 세금(%)을 입력해주세요.


이렇게 하면 보유하고 있는 주식을 얼마에 팔아야 할지 고민할 때 수수료와 세금은 신경을 쓸 필요가 없어진답니다.

▲ 실시간 계산

가지고 있는 주식에 대한 매수단가, 매수수량, 목표매도단가에 숫자를 넣어보세요. 입력하자마자 계산기에 예상수익률과 예상손익의 결과가 나타납니다.

이밖에도 총매도금, 주식 수익률 계산하는 법 수수료계, 제세금계가 나오기 때문에, 내가 어떤 식으로 매도를 쳐야 유리할 지 감을 잡을 수 있습니다.

▲ 매도단가, 평단/분할 이용하기

만약에 특정 주식을 매수했는데, 목표수익률을 10%로 달성하고 싶다면 매수단가와 수량만 넣어주세요. 그럼 매도해야 하는 단가와 손익을 계산해줍니다.

이뿐만 아니라 평단/분할 기능도 있으니 같이 사용해보세요.


주식투자자가 유익하게 사용할 수 있는 주식 수익률 계산기를 소개해드렸는데요. 별다른 광고도 없고, 무료로 사용할 수 있어서 매우 편리합니다.

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과거 3개월의 일수를 91일이라고 가정시 : 연환산수익률 : 3% ⁄ 91일 x 365일 = 12.03% 위 수익률은 과거의 운용실적으로 미래의 수익을 보장하지 않습니다


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