금 실물 투자

마지막 업데이트: 2022년 3월 17일 | 0개 댓글
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금투자 방법에 따른 수익률 비교 - 출처 KRX

[ 금 ETF ] - 실물 금에 투자하는 KINDEX KRX금현물 주가 전망 및 분석

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미국 증시가 등락을 거듭하고 있습니다. 전일 크게 하락하며 국내 증시도 하락 출발하고 있는데요 안전 자산에 대한 관심이 높아지고 있습니다. 오늘은 금 현물에 투자하는 KINDEX KRX금현물 주가 전망을 알아보겠습니다.

KINDEX KRX금현물 운영 분석

KINDEX KRX금현물 명칭 및 주식 번호, 설명 요약

출처 : KINDEX

KINDEX KRX금현물은 2021년 12월 한국투자 신탁운용에서 출시한 ETF입니다. KRX 금현물 지수를 기초지수로 하여 실제 금을 보유한 것과 동일하게 투자하는 효과가 있는 ETF입니다. 국내에는 최초로 실제 금을 기초지수로 한 ETF로 기존 선물 금과는 차이가 있으며 더 안전 자산에 속합니다.

KINDEX KRX금현물 기본 정보 요약 표

출처 : KINDEX / ETF 기본 정보

현재 주가는 10,205원으로 연 0.5%의 운영 보수를 요구합니다. 100%의 비중으로 금에 투자하고 있으며 KRX 금현물 지수는 국제 금 시세를 원화 환산하기에 글로벌 금융 이슈에 더 민감하게 반응하는 지수입니다.

KINDEX KRX금현물 투자 이유

실물 금을 보유하는 이유는 안전자산에 속하기 때문입니다. 정확하게는 주식과 반대로 움직이는 성향이 높습니다. 지금과 같이 인플레이션, 금리인상 등의 다양한 이유로 주가가 하락할 때 금은 상승합니다. 이전 비트코인 초기 비트코인이 온라인 금이라 칭했지만 지금은 주식과 함께 움직이고 있어 가장 안전 자산은 금으로 꼽힙니다.

금 투자 방법 정리 표

출처 : 사이다경제 / 금 투자 방법

금 실물을 보유하는게 아닌 ETF로 연 0.5%의 운영 보수를 지급하며 투자하는 이유는 편의성 때문입니다. 금 실물은 안전하게 보관하길 원하는 경우 비용이 발생하며 매매 시 금 거래소를 방문해야 합니다. 또한 금을 구매할 때 부가세 10%을 내야 합니다. 이외에도 금 통장 투자방법도 있지만 금 통장의 경우 수익률이 낮기에 ETF로 투자하는 것입니다.

KINDEX KRX금현물 주가 전망

KINDEX KRX금현물 주가 차트 및 거래량 표

출처 : 네이버 / ETF 주가 차트 및 거래량

이전까지 국내 금 ETF는 파생 상품으로 실물 금을 보유하지 않아 금 가격을 100% 추종하지 금 실물 투자 못하는 단점이 있었습니다. 그렇기에 필자도 미국에 상장된 금 ETF인 GLD ETF 를 보유하고 있었습니다. GLD ETF는 런던 금고에 보관된 실제 금 가격을 기준으로 주가가 변동하기에 국내에도 많이 알려진 상품입니다.

다만 21년 12월 KINDEX KRX금현물이 출시하며 해외 ETF에 투자할 이유가 없어졌습니다. 실물 금 가격을 바탕으로 주가가 이동하며 ETF 상장 이후 현재 3%의 수익률을 기록하고 있으며 거래량 역시 꾸준하게 증가하는 상황입니다.

국제 금 시세 추이 차트

출처 : CME / 국제 금 시세 추이

글로벌 증시가 크게 상승한 상황에 ETF가 상장했으며 현재 금리인상, 테이퍼링, 오미크론, 러시아 우크라이나 침공 등의 부정적인 요소가 많아 가격이 계속 상승할 가능성이 높습니다. 또한 금 현물은 원자재로 분류되고 반도체 산업 등의 수요에 따라 가격이 계속 상승합니다.

결론

KINDEX KRX금현물은 국내 상장된 최초의 금 현물 ETF입니다. 지금처럼 증시가 급락하는 경우 금 가격이 올라 주가 상승 여력이 높으며 경제가 안정화되어도 산업 수요 증가로 금 가격이 꾸준하게 상승하는 만큼 일정 비율 포트폴리오로 구성하길 추천드립니다.

"안전자산 금에 투자해 볼까?"…올해 금 시세 '고공행진'

지난 25일 기준 KRX 금 현물 시장에서 1g 당 금 시세는 7만6150원 기록··· 1월 3일 대비 8.65% 상승

입력 2022-03-30 09:28

2022년 1월 3일을 기준으로 KRX 금 1g 시세, 코스피, 코스닥 수익률 비교 분석

"안전자산 금에 투자해 볼까?"…올해 금 시세 '고공행진'

글로벌 불확실성이 커지면서 안전 자산으로 분류되는 금에 대한 기대가 커지고 있다. 올해 들어 KRX 금 현물 시장에 상장된 금 시세는 연초대비 8% 넘게 상승해 주식 투자자들의 부러움을 사고 있다.

29일 한국거래소에 따르면 지난 25일 기준 KRX 금 현물 시장에서 1g 당 금 시세는 7만6150원을 기록해 1월 3일 가격과 비교시 8.65% 상승했다. 같은 기간 코스피는 2988.77에서 2729.28로 8.65% 하락했고, 코스닥 지수도 9.94% 떨어졌다.

올해 KRX 금 현물 시장의 일 평균 거래량도 지난해 금 실물 투자 보다 31% 이상 늘었다. 지난해 1년 간 일 평균 거래량은 109Kg에서 올해의 경우 하루 평균 144Kg 거래되고 있는 상황이다.

금 값이 강세를 보이면서 거래 대금도 지난해에 비해 45% 늘었다. 지난해 일평균 거래대금은 73억원 규모였으나, 올해의 경우 하루 평균 거래 대금이 106억원 까지 증가했다.

시장 전문가들은 물가 상승 압력과 지정학적 리스크 등 금 투자가 늘고 있다고 분석했다.

일반 투자자들이 금에 투자하는 방법은 어떤 것이 있을까?

금에 대한 투자 방법은 다양하다. KRX 금 현물 시장을 통해 주식처럼 금을 사고 파는 방법도 있고 금은방에서 금 실물을 매매하는 방법도 있다. 이 밖에도 골드뱅킹, 은행 금 신탁 등을 활용하기도 한다.

이 중 KRX 금시장을 통한 금 투자는 저렴한 비용으로 금을 안전하게 사고 팔 수 있는 시장으로 인기가 높다.

KRX금시장에서 거래되는 금은 한국조폐공사가 인증하는 순도 99.99%의 고품질로, 모두 한국예탁결제원에 안전하게 보관되어 있다.

금 거래 동향과 호가 정보 등은 완전히 공개돼 투자자들이 믿고 거래할 수 있다는 점에서 투자자들도 선호하는 시장이다.

KRX금시장 매매의 장점은 무엇이 있을까 ?

KRX금시장에서 거래시 매매 차익에 대해선 비과세가 적용된다. 골드뱅킹, 금ETF의 경우 매매차익은 배당소득으로 과세되고, 차익의 15.4%가 원천 징수 된다.

KRX금시장에서는 금 1g 단위로 매매할 수 있으며, 1kg 또는 100g의 단위로 금 실물을 인출할 수 있다.

현재 KRX금시장에는 두 가지 상품이 상장 돼 매매가 가능하다. 하나는 1kg 골드바이고 다른 하나는 100g 골드바이다. 투자자는 금을 투자시 이 둘 중 하나를 선택할 수 있다.

1kg 골드바나 100g 골드바 모두 거래 단위가 1g으로, 투자자는 7만 원 내외로 금에 투자 가능하다. 소액으로도 금에 투자할 수 있다는 점이 적립식 투자에 유리하다.

KRX 금시장에서 골드바는 고객이 원할 경우 실물로 인출 가능하다. 실물로 인출 시 부가가치세 10%와 실물 인출 수수료가 부과되므로 투자 목적으로 투자 차익을 목표로 하는 경우 실물 인출을 하지 않는 경우가 대부분이다.

실물인출 시 부과되는 10%의 부가가치세는 골드뱅킹, 금은방(실물매수) 등 다른 투자 수단도 마찬가지이다.

골드바 실물 인출을 원할 경우 거래 증권사에 신청하면, 한국예탁결제원에 보관된 금을 대체로 2일 이내에 받을 수 있다. 실물 인출수수료도 2만원 내외로 은행의 골드뱅킹 등 다른 투자 수단과 비교했을 때 가장 저렴한 것으로 알려져 있다.

실물 金 투자 A to Z…품질·수수료·세금 꼼꼼히 따져봐야

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금값이 상승세를 보이는 가운데 실물 금 투자에 대한 관심도 높아지고 있다. 금은 증시 변동성이 강화되거나 지정학적 리스크 등이 불거지는 시기 가장 안전한 자산으로 꼽히며 인기가 오르는 경향이 있다. 전문가들은 금에 투자할 때 품질과 수수료·세금 등도 꼼꼼히 따져야 한다고 조언한다.

뉴욕상품거래소(COMEX)의 국제 금 선물 가격은 지난 27일(현지시간) 온스당 1,283.4달러에 거래됐다. 지난 8일 1,346달러로 1년여 만에 최고치를 찍은 후 미국의 금리인상 가능성에 다시 1,300달러 아래로 내려오긴 했지만 안전 자산을 포트폴리오에 갖춰두려는 투자자들이 적지 않다.

실물 금에 투자하는 방법은 크게 세 가지다. 우선 KRX 금시장은 정부가 승인하는 국내 유일의 금 현물 시장이다. 거래수수료가 0.25~0.3%로 2~5%인 시중 은행이나 금은방보다 저렴하고 양도차익에 대한 소득세와 부가가치세(장내 매매시)가 면제된다.

예를 들어 KRX 금시장에서 매매가격이 3% 상승하면 수수료 등을 제외하면 2.4% 정도의 수익을 올릴 수 있다. 반면 같은 조건에서 은행 골드뱅킹은 수익률이 1% 안팎에 그치며 시중 금은방은 오히려 마이너스 수익이 발생할 수 있다.

특히 소액 투자를 염두에 둔 투자자들을 위해 100g 단위로 인출이 가능한 ‘미니금’이 지난 27일 KRX 금시장에 신규 상장되기도 했다. 매매는 1g 단위로, 인출은 100g 단위로 할 수 있다. 지난 2014년 상장된 1㎏ 종목도 1g 단위 매매가 가능하지만 인출할 때는 ㎏ 단위로만 가능해 투자자들이 불편을 겪어왔다. 지난달 31일 종가 기준으로 금 1㎏은 약 4,700만원이다. 100g 미니금은 470만원이기 때문에 부담이 적다.

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은행의 골드뱅킹은 현금을 통장에 넣어둔 만큼 금을 예치할 수 있는 상품이다. 수시 입출금식이며 자동이체로 적금처럼 투자할 수도 있다는 점이 편리하다. 금 시세에 해당하는 만큼 현금을 내면 통장에 금을 예치해주는 상품이다. 은행에서 예·적금 통장에 가입하는 것과 흡사하다. 통장에 현금 대신 금을 자유롭게 넣다 뺐다 할 수 있으며, 자동이체를 통한 적금식 투자도 가능하다.

가까운 금은방을 찾을 수도 있다. 다만 금은방에서 거래되는 금은 품질·가격을 보다 꼼꼼하게 살펴봐야 한다는 조언이다. 정창희 한국거래소 파생상품시장 본부장은 “금 실물 투자 KRX 금시장에서 거래되는 금은 제련소에서 생산한 금이 곧바로 거래되기 때문에 시중에서 가장 품질이 좋다”며 “금은방처럼 손바뀜(유통 과정)을 거치다 보면 품질이 떨어질 수도 있다”고 설명했다.

한편 금에 투자할 때는 달러 가치, 금리 등도 눈여겨봐야 한다. 금값은 또다른 안전 자산인 달러화 가치와 반대로 움직인다. 달러 가치가 약세일 때 금값은 오른다. 반면 금리가 오를 때는 금 투자의 메리트가 줄어든다. 금은 이자를 받을 수 없는 재산이라 금리가 높은 쪽으로 투자자들이 몰리기 때문이다.

'금 다시 뜬다는데'…KRX 금시장 주목

올해 들어 등락을 거듭 중인 금에 대한 매수 의견이 나오며 금 투자가 주목받고 있다. 금 투자 방법은 골드바 구매부터 금 상장지수펀드(ETF)까지 다양하지만 실물 인출 없이 직접 금을 손쉽게 사고팔 수 있으면서 절세와 수수료 면에서 유리한 한국거래소(KRX)의 금시장 매력이 부각되고 있다.

◇ 골드만삭스 5년 만에 "금 사라"

지난 3월 미국 투자은행 골드만삭스는 금에 대해 매수 의견을 제시했다. 골드만삭스가 금을 사라는 의견을 낸 것은 5년 만에 처음이었다.

골드만삭스는 "미국이 기준 금리를 인상하고 인플레이션 상승과 뉴욕 증시 조정 위험이 커지고 있다"며 "금리 상승기에도 달러가 약세를 나타내면서 금 매입 여력이 커졌다"고 판단했다. 최근 신흥국 증시 불안이나 유럽발 쇼크 등으로 안전자산 선호가 커지고 있는 점도 금의 매력을 높이고 있다.

골드만삭스가 금 매수 의견을 내 후에도 금 가격은 크게 오르지 않고 연중 최저치를 기록하면서 여전히 저가 매수 매력이 큰 것으로 분석된다. 국제 시장에서 온스 당 금 가격은 1300달러 선에서 등락 중이다.

◇ 유일하게 절세 효과 볼 수 있어

금 투자 방법은 KRX 금시장 매매, 금은방을 통한 금 실물 매매, 금 ETF, 골드뱅킹 등 여러 가지가 있지만 가장 저렴한 가격에 금을 살 수 있는 방법으로는 KRX 금시장을 통한 금 투자가 꼽힌다.

금 거래 시 드는 비용은 크게 국제 금 시세와의 가격차이, 세금 및 수수료로 나눌 수 있다. 국제 금시세와의 가격차이에서 KRX 금시장은 국제 금 시세에 가장 근접한 가격을 제시하기 때문에 금 ETF, 골드뱅킹 및 금 도소매가격에 비해 가격이 가장 저렴하다.

지난 24일 현재 KRX 금시장의 1그램(g)당 금 시세는 4만5150원이며 국제 금 시세(Tenfore)는 4만4950원의 100.44% 수준에 근접한다.

세금 면에서도 KRX 금시장이 가장 유리한 것으로 분석된다. 세금은 금거래 비용의 대부분을 차지한다고 해도 과언이 아닐 만큼 중요한 요소로 세금 비용을 줄이는 것이 금투자 성공의 관건으로 지목된다.

KRX 금시장에서 금을 거래하면 매매차익에 대해 유일하게 비과세된다. 골드뱅킹, 금 ETF의 매매차익에 대해서는 15.4%의 배당소득세가 부과된다.

아울러 어떠한 투자수단을 선택하든 실물 인출시에는 10%의 부가가치세가 부과되는데 실물 인출보다 KRX 금시장에서 금을 매수한 뒤 되팔면 매매차익 비과세와 부가가치세 면세 혜택을 동시에 누릴 수 있다.

◇ KRX 금시장이 수수료도 가장 저렴

수수료 측면에서 KRX 금시장이 가장 저렴하다. 매수와 매도 수수료 기준 골드뱅킹은 2%, 금 ETF는 0.8~1%, 신탁은 1.6%가 부과되며 금 실물 투자 금 실물 투자 KRX 금시장은 0.6%의 증권사 중개 수수료만 내면 된다.

KRX 금시장에서 거래하기 위해서는 가까운 증권사 지점을 방문해 금거래계좌를 개설한 뒤, 전화, 홈트레이딩시스템(HTS) 금 실물 투자 또는 스마트폰으로 주문을 넣으면 된다. 1그램 단위로 거래되기 때문에 4만5천원 내외의 소액으로도 금 투자가 가능하다.

KRX 금시장은 투명한 금시장 육성을 위해 정부 주도로 설립된 국내 유일의 국가공인 금시장이며 여기에서 거래되는 금은 한국조폐공사가 인증하는 순도 99.99%의 고품질 금이다. [기사 제공 : 한국거래소(KRX)]

금투자 쉽고 싸게 매수하는 방법(KRX 금시장,골드뱅크,ETF)

희귀광물이면서 사용처가 가장 다양하며 경기 침체기에 안전자산으로 투자 가치가 높은 금(Gold) 투자를 자산배분 재테크 차원에서 매수하는데, 매수방법으로 금현물 매입 또는 KRX금시장, 은행골드뱅킹, 금ETF 등 다양한 투자 방법 중 가장 쉽고 싸게 매수하는 방법은 무엇일까요?

금괴, 골드바 실물 매입을 하기위해 한국금거래소 본점 또는 전국지점이나 은행, 시중 금은방 등에서 매입할 수 있지만 부가가치세(VAT) 10% 및 거래수수료 5% 등 비용이 발생하며 귀중품인 금괴나 골드바를 보관하기 위해 보관비용 등 기타 비용부담으로 실질적인 시세차익을 올리기 쉽지 않을 것입니다.

산업용이나 장식품 가공 등 전문적인 제조, 판매 목적이 아닌 시세차익이 목적이라면 보관하기 금 실물 투자 부담스런 금괴나 골드바를 추가 비용까지 부담하며 매입할 필요는 없어 보입니다.

금괴,골드바 실물을 매입하지 않고 쉽고 싸게 금(Gold)을 투자할 수 있는 방법인 KRX금시장, 골드뱅킹, 금ETF 투자 방법에 대해 장.단점을 알아봅니다.

쉽고싸게 금투자하는 방법

쉽고싸게 금투자할 방법은?

실물 매입 없이 금투자 하는 방법

골드바, 금괴 등 실물 매입 없이 금투자 쉽게 하는 방법은 다음과 같습니다. 어떤 투자 방법이 가장 싸게 사는 방법일까 고민해 봅시다

금 실물 투자 금 실물 투자
검토사항 KRX금시장 은행골드뱅킹 국내 금ETF 해외ETF(GLD)
판매처 증권사 시중은행 증권사 증권사
거래단위 1g 0.01g 1주 1주
가격 시장실시간가 원화환산고시가 시장실시간가 시장실시간가
거래대상 99.99골드바 99.99골드바 금선물지수 금현물지수
거래방법 HTS, MTS 은행예.적금식 HTS, MTS 해외계좌(HTS,MTS)
거래비용 세금 양도소득세 및
부가가치세 면제
매매차익 배당소득세
15.4%
매매차익 배당소득세 15.4% 매매차익 양도세 22%
(주식포함250만원공제)
수수료 0.3%내외 통장거래 1%
실물거래 5%
0.68% 0.4%
실물인출 비용 1개당 2만원내외 5% 인출불가 인출불가
VAT 10% 10%
인출장소 및 기간 증권사지점
2일소요
은행지점
1주일소요
현재가 75,000원 75,954원 13,000원 179.3$

골드바, 금괴 등 금을 투자할 때 한국금거래소나 금은방에서 실물을 매입하지 않고 쉽게 투자할 수 있는 방법은 KRX금시장, 은행골드뱅킹, Kodex 골드선물(H), Kindex KRX 금현물, Tiger 금은선물(H) 등 국내상장 금 ETF, 해외 미국시장에 상장된 금현물 ETF인 GLD 등에 투자할 수 있으며 이외 국내 ETN이나 국내외 다양한 ETF상품이 있습니다.

상품 판매처는 상기 표와 같이 증권사, 시중은행 등이며 거래단위는 KRX금시장 1g단위, 골드뱅킹 0.01g단위, ETF는 주식과 동일하게 1주 단위로 거래할 수 있습니다.

거래할 수 있는 가격은 KRX금시장, ETF의 경우 주식거래와 동일한 방법으로 증권사 계좌를 통해 실시간 경쟁 매매를 통하고 골드뱅킹은 시중은행에서 고시하는 원화환율 고시가 기준이며 거래방법은 HTS, MTS, 은행예적금 방식입니다.

거래비용 측면이 시세차익을 내는데 있어 가장 중요한 항목인데 KRX 금시장의 경우 양도세 및 부가가치세가 면제이고 수수료는 0.3% 내외, 골드뱅킹은 매매차익에 15.4% 배당소득세 부과, 수수료는 통장거래 1%, 실물거래 5% 이며 ETF는 국내ETF는 시세차익에 배당소득세 15.4%, Kodex 골드선물(H) 기준 운용수수료는 0.68%, 해외 ETF인 GLD의 경우 매매차익에 대한 양도소득세를 주식 손익합산 250만원 공제후 초과수익에 22%이고 운용수수료는 0.4%입니다.

금괴, 골드바 등을 실물로도 인출할 수 있는데 비용은 KRX금시장응 1개당 2만원, VAT10%, 골드뱅킹은 5%(실물거래포함), VAT10%이고 ETF, ETN의 경우 실물인출이 불가합니다.

금투자 방법에 따른 수익률 비교

금투자 방법에 따른 수익률 비교 - 출처 KRX

한국거래소(KRX) 금시장에서 예시한 KRX금시장 2020.1.3일 종가 매수기준 금투자 방법에 따른 수익률 비교표입니다.

상기 표에서 KRX금시장, 골드뱅킹, ETF 등 금투자 쉽게 하는 방법의 장단점을 비교하여 보았는데 금은방 등 시중에서 실물 매입하는 경우와 비교하여 어느 방법이 가장 싸게 매수하여 시세차익에 유리한지 검토해 보시기 바랍니다

상기 그림을 참고하면 가장 싸게 금을 사는 방법, 시세차익을 누리기 위한 금투자 방법은 증권사 계좌를 통한 KRX 금시장 거래가 아닐까 싶습니다

KRX 금시장 거래 Process

KRX금시장 거래프로세스

KRX금시장 거래프로세스 - 출처 KRX

그림이 복잡해 보일 수 있겠으나 주식투자와 동일하게 생각하시면 됩니다.

증권사에 금거래를 위한 계좌를 오픈하고 주식 매매하듯이 실시간 호가(1g기준 가격)에 매수하고 주식 주권과 동일하게 한국예탁결제원(KSD)가 보관 관리합니다.

국내 및 국제 금시세 & ETF 가격추이

국매및 국제 금,ETF가격추이

국내및 국제 금시세 & ETF가격추이 - 한국금거래소,구글파이낸스

국내 금시세는 2019.3.23일 3.75g당(1돈) 195,500원에서 2022.3.19일 320,000원으로 3년간 63.7% 상승 하였고 국제 금시세는 2019.3.23일 온스당(약 28.35g, 7.56돈) 1,313.48$에서 2022.3.18일 현재 1,935.7$로 3년간 47.4% 인상입니다.

백일잔치, 돌반지도 편안하게 선물해주기 부담스러운 가격이네요

2019.3.23 ~ 2022.3.19일 미국 GLD수익률은 44.6%, Kodex 골드선물(H) 37.1%, S&P500 59.4%의 수익률인데 단순 비교는 어렵고 부가가치세(VAT), 거래수수료, 환차손익, 매도시 감액 등 종합적인 검토가 필요할 것입니다.

2022년 YTD수익률은 GLD +6.52%, Kodex 골드선물(H) +5.52%, S&P500 (-)6.95%로 연초부터 심한 주가조정으로 안전자산으로 생각하는 금투자 수익률이 월등했음을 알 수 있습니다.

재테크에 있어 자산배분 차원에서 주식이나 채권,기타 자산과 함께 금투자도 포트폴리오에 일정 비중으로 편입 하는 것이 좋아 보이고 주식과 금은 수익률 추이가 음의 상관관계를 보여주는 경향이 있어 주식과 자산배분하고 주기적으로 리밸런싱 하는 것이 수익률을 극대화 할 수 있는 방편이 될것입니다.


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