투자자란 무엇인가요?

마지막 업데이트: 2022년 5월 17일 | 0개 댓글
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ABL글로벌자산운용

대부분의 펀드에는 만기라는 개념은 없으나 보통 처음 가입할 때 임의로 투자 기간을 정해놓은 것을 만기라고 생각하시는 경우가 많습니다. 때문에 만기가 되더라도 환매신청을 하지 않으시면 자동환매가 되지 않고, 펀드에서 계속 운용이 됩니다. 그러나 자동이체를 신청해 놓으신 경우에는 자동이체 만기일을 설정하는 것이 보통이며, 설정해놓은 만기일 까지만 자동이체가 되므로, 만기 전 영업일에 영업점을 방문하셔서 만기 연장을 해놓으셔야 자동적으로 이체가 연장됩니다.

대부분의 펀드에는 만기라는 개념은 없으나 보통 처음 가입할 때 임의로 투자 기간을 정해놓은 것을 만기라고 생각하시는 경우가 많습니다. 때문에 만기가 되더라도 환매신청을 하지 않으시면 자동환매가 되지 않고, 펀드에서 계속 운용이 됩니다. 그러나 자동이체를 신청해 놓으신 경우에는 자동이체 만기일을 설정하는 것이 보통이며, 설정해놓은 만기일 까지만 자동이체가 되므로, 만기 전 영업일에 영업점을 방문하셔서 만기 연장을 해놓으셔야 자동적으로 이체가 연장됩니다.

대부분의 펀드에는 만기라는 개념은 투자자란 무엇인가요? 없으나 보통 처음 가입할 때 임의로 투자 기간을 정해놓은 것을 만기라고 생각하시는 경우가 많습니다. 때문에 만기가 되더라도 환매신청을 하지 않으시면 자동환매가 되지 않고, 펀드에서 계속 운용이 됩니다. 그러나 자동이체를 신청해 투자자란 무엇인가요? 놓으신 경우에는 자동이체 만기일을 설정하는 것이 보통이며, 설정해놓은 만기일 까지만 자동이체가 되므로, 만기 전 영업일에 영업점을 방문하셔서 만기 연장을 해놓으셔야 자동적으로 이체가 연장됩니다.

대부분의 펀드에는 만기라는 개념은 없으나 보통 처음 가입할 때 임의로 투자 기간을 정해놓은 것을 만기라고 생각하시는 경우가 많습니다. 때문에 만기가 되더라도 환매신청을 하지 않으시면 자동환매가 되지 않고, 펀드에서 계속 운용이 됩니다. 그러나 자동이체를 신청해 놓으신 경우에는 자동이체 만기일을 설정하는 것이 보통이며, 설정해놓은 만기일 까지만 자동이체가 되므로, 만기 전 영업일에 영업점을 방문하셔서 만기 연장을 해놓으셔야 자동적으로 이체가 연장됩니다.

WOORI GLOBAL ASSET MANAGEMENT Co.,Ltd.

* 집합투자증권은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다. * 집합투자증 권은 실적 배당형 상품으로서 운용결과에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있습니다. * 집 합투자증권은 운용결과에 따른 이익 또는 손실이 투자자에게 귀속됩니다. * 집합투자증권을 취득하시기 전에 투자대상, 투자전략, 환매방법, 보수, 수수료 등에 관련된 세부사항은 집합 투자규약 및 (간이)투자설명서를 반드시 읽어 보시기 바랍니다. * 외화표시 자산에 투자하 는 경우, 편입된 집합투자재산의 가격변동위험 이외에도 환율변동에 따라 자산가치가 변동 되어 투자손실이 발생할 수 있습니다. * 또한, 투자대상 국가의 시장, 정치 및 경제상황 등에 따른 위험으로 손실이 발생할 수 있습니다. * 투자에는 항상 위험이 수반됩니다. * 과거의 운용실적이 미래의 수익률을 보장하는 것은 아닙니다. 본 자료는 어떠한 수익을 보장하거나 약속하는 것이 아님을 알려드립니다. * 본 자료에 포함되어있는 정보는 그 정확성 및 완 전함이 전적으로 보장되지는 않으며 어떠한 경우에도 고객의 투자결과에 대한 법적 책임소재의 증빙자료로 사용될 수 없습니다.

투자자란 무엇인가요?

“펀드(Fund)”란 투자신탁의 신탁재산, 또는 투자기관이 관리하는 운용자산을 말합니다. 다시 말해, 고객이 맡긴 투자금을 약속된 금융상품(주식, 채권 등) 또는 실물(지하자원, 석유, 부동산, 선박 등)상품에 투자하여 그 수익을 투자자에게 실적배당하는 투자상품이라고 할 수 있습니다. 펀드는 투자전문가인 펀드매니저에 의해 간접적으로 투자를 하므로, 투자의 전문성을 살릴 수 있다는 장점이 있습니다.

☞ “펀드”란 투자자로부터 모은 자금을 자산운용회사가 주식 및 채권 등에 대신 투자하여 운용한 후 그 결과를 투자자에게 돌려주는 간접투자상품을 말합니다. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에서의 “펀드”는 “집합투자기구”를 말하는 것으로서, “집합투자기구”란 집합투자를 수행하기 위한 기구를 말합니다.

☞ 펀드는 다양한 투자대상에 적은 돈으로도 쉽게 투자할 수 있다는 장점이 있습니다. 주식이나 채권 등에 직접투자하려면 목돈이 필요하지만, 펀드는 적은 돈으로 투자할 수 있습니다. 또한 펀드는 분산투자로 위험을 줄일 수 있습니다. 펀드는 주식 및 채권 등 여러 종목에 분산하여 투자하기 때문에 집중 투자에 따른 위험을 줄일 수 있습니다.

☞ 펀드는 펀드매니저가 투자를 대신해 줍니다. 주식, 채권, 부동산 등 각 분야에 전문적인 지식을 갖춘 투자관리자가 투자·운용합니다. 다만, 펀드는 은행의 정기예금과는 달리 그 운용결과를 그대로 투자자에게 분배하는 실적배당원칙이 기본이며, 예금자보호대상에서는 제외됩니다.투자자란 무엇인가요?

☞ 집합투자기구, 즉 펀드에 대한 규제는 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 따릅니다. 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제2편(금융투자업자)에서는 집합투자업자의 펀드운용과 관련한 행위 규제, 펀드판매와 관련한 행위규제를 다루고 있으며, 제3편(투자자란 무엇인가요? 증권의 발행 및 유통)에서는 집합투자증권의 공모 발행, 제5편(집합투자기구)에서는 펀드의 설립과 지배구조, 지분발행, 환매, 집합투자재산의 보관 및 관리 등에 관한 사항을 다루고 있습니다.

브이아이자산운용

투자설명서란 법률상의 문서로 펀드의 기본운용방침, 투자대상, 투자위험 및 수수료 등 투자자가 반드시 알아야 할 펀드의 중요한 내용들을 담고 있는 서류입니다.
펀드에 대한 인기가 높아짐에 따라 그 종류와 구조가 더욱 복잡해졌습니다. 펀드의 종류가 많음에도 불구하고 투자자의 투자목표에 가장 적합한 펀드를 찾기가 항상 쉬운 것만은 아닙니다. 펀드의 이해하는데 있어 첫 번째 단계는 투자설명서를 읽는 것입니다.
올바른 결정을 내릴 수 있을 만큼 정보를 충분히 입수하기 전에 펀드에 투자하는 것은 현명하지 못한 일입니다. 투자설명서는 결정을 내리는데 필요한 모든 정보를 투자자에게 제공하며 또한 투자설명서를 읽으면 나중에 발생할지도 모르는 문제를 방지해 줍니다.
펀드 판매창구에서 투자설명서를 제공하지 않거나 주요내용을 설명해 주지 않는 경우 판매회사 직원에게 제공 및 설명을 요구하셔야합니다.

벤치마크(BM : BenchMark)란 펀드의 수익률을 평가하기 위한 기준이 되는 지수를 말합니다.
펀드가입시 제공받게되는 투자설명서에서 해당상품의 BM이되는 지수를 확인하실 수 있습니다.

만일 BM이 종합주가지수(KOSPI)로 되어 있다면 펀드의 수익률이 종합주가지수의 상승률 보다 커야 훌륭한 투자 성과를 나타냈다고 할 수 있습니다. 비록 펀드의 수익률이 “-”이더라도 BM의 수익률보다 좋다고 하면 훌륭한 투자 성과를 나타낸 것이라고 할 수 있습니다.

BM 수익률 대비 펀드의 수익률의 차이를 초과 수익률이라 하는데 이것이 “+” 값이어야 좋은 성과를 나타내는 펀드라 할 수 있습니다.

적립식 펀드 투자란 투자자란 무엇인가요? 은퇴, 자녀교육, 주택마련 등의 재무목표에 필요한 자금을 마련하기 위해 펀드를 목돈으로 한꺼번에 매입하지 않고 은행에 적금을 붓듯이 매월 일정금액씩 매입해 나가는 투자방법입니다.

1) 매입비용의 절감효과
적립식 투자는 정해진 간격으로 동일한 투자자란 무엇인가요? 금액을 투자자란 무엇인투자자란 무엇인가요? 가요? 투자하기 때문에 주가가 하락할수록 많은 수량의 펀드를 살 수 있고 주가가 오르면 살 수 있는 펀드의 수량이 줄어들게 된다. 그러므로 적립식 투자를 활용하게 되면 주가가 하락할 경우 전체적으로 펀드의 평균 매입 단가가 낮아지는 효과가 생깁니다

2) 투자의사결정이 쉽습니다.
적립식 투자는 일정한 금액을 매월 투자한다는 쉬운 투자방법을 갖고 있습니다. 펀드를 사기 위해 주가의 저점을 예측하려는 노력을 하지 않아도 됩니다.

3) 목돈이 없어도 투자가 가능합니다.
자산형성을 하려는 사람은 아직 수중에 운용할 만한 자산이 많지 않기 때문에 이제부터 자산을 만들어 가려고 생각하는 사람입니다. 따라서 적립식 펀드 투자는 이제부터 자산형성을 해나가려고 하는 젊은 세대에게 맞는 투자방법이라 할 수 있습니다.

4) 위험관리가 강화된 투자방법입니다.
펀드투자는 기본적으로 다양한 종목을 편입하기 때문에 종목에 대한 분산 투자가 이루어지고 있습니다. 적립식 펀드 투자는 매월 꾸준히 장기간 투자하기 때문에 투자시점에 대한 분산 투자가 이루어져 특정시점에 목돈을 투자하여 큰 손실을 보는 것을 방지하는 위험 효과가 있습니다. 적립식 펀드 투자는 종목에 대한 분산 투자, 투자시점에 대한 분산 투자효과를 모두 누릴 수 있는 위험관리가 강화된 투자방법입니다.

투자신탁 상품은 실적배당상품으로 예금자보호법에 의해 보호를 받지 못합니다.
투자결과에 따른 이익과 손실도 모두 고객이 부담해야 하므로 고객께서는 투자시 자신의 투자성향을 충분히 파악하여 신중하게 결정을 내리셔야 합니다.

대부분의 펀드에는 만기라는 개념은 없으나 보통 처음 가입할 때 임의로 투자 기간을 정해놓은 것을 만기라고 합니다. 그렇기 때문에 만기가 되더라도 환매신청을 하지 않으시면 자동환매가 되지 않고, 펀드에서 계속 운용이 됩니다. (지정해 놓은 만기에 맞춰 자금을 사용하고자 할경우 미리 환매신청을 해야합니다.) 그러나 자동이체를 신청해 놓으신 경우에는 지정하신 만기까지만 자동이체가 되므로, 만기 전 영업일에 영업점을 방문하셔서 만기 연장을 해놓으셔야 자동적으로 이체가 연장됩니다.

가입하신 펀드의 투자내역과 운용 현황 그리고 기준가 등에 대한 자료는 펀드를 가입하신 판매사 창구나 온라인 펀드몰 또는 운용사 홈페이지등을 통해서 확인하실수 있습니다. 또한 정기적으로 판매사를 통해 배포되는 운용보고서를 통해서도 운용현황, 보유종목, 매매내역 등 펀드의 현황을 파악하실 수 있습니다.
자산운용보고서는 고객님이 펀드가입시 판매사에 요청하신 방법(이메일, 우편)으로 판매사에서 발송해 드리고 있습니다.

환매란 고객이 펀드에 투자했던 자금을 돌려 받는 것을 말합니다.
환매수수료란 환매 제한기간내에 환매를 하시고자 할 때 지불하게되는 수수료로, 고객의 중도 환매로 인한 펀드내 타 고객들의 피해를 방지하고자 하는 의도로 만들어졌습니다. 고객께서 부담하신 환매 수수료는 보통의 경우 해당 펀드로 편입됩니다.

- 기준가격 : 펀드 매매의 기준이 되는 가격으로 1좌당 순자산가격을 말합니다. 즉, 펀드가 시장에서 주식 및 채권 등에 투자해서 얻은 운용의 결과가 반영된 ‘펀드의 가격”으로 펀드의 순자산 가치를 나타냅니다.

기준가격을 구하는 산술식은 다음과 같습니다.
기준가격=(펀드의 순자산 총액/총좌수) × 1,000

- 과표기준가격 : 펀드의 세금을 결정할 때 기준이 되는 값으로 기준가격과 함께 매일 공시 됩니다.

※ 과표기준가격과 기준가격이 서로 다른 이유는?
펀드에서 발생하는 소득은 크게 3가지로 나뉘어집니다.
1) 매매차익 - 비과세(펀드에서 주식, 채권의 매매로 인한 이익)
2) 배당소득 - 배당소득세(펀드내 보유주식에서 발생하는 배당금)
3) 이자소득 - 이자소득세(펀드내 채권에서 발생하는 이자수익)
펀드에서는 2)배당소득과 3) 이자소득에 대해서만 세금이 부과됩니다.
따라서, 보통 기준가는 1),2),3)을 모두 반영하여 결정되지만
과표기준가는 2와 3)만을 반영하여 결정됩니다.

대부분의 펀드는 1년을 단위로 그 기간의 운용성과를 계산하는데 이를 결산이라고 합니다. 펀드를 결산하게 되면 신탁재산에서 발생한 수익금이 확정되게 되는데 이 수익금에서 신탁보수 제비용등을 공제하고 나머지를 투자자의 투자비율에 따라 분배하게 됩니다. 이렇게 분배된 투자 수익금을 이익 분배금이라고 합니다.

현행 세법에서는 주식형 펀드도 채권형 펀드와 과세 방법이 같게 되어 있습니다. 개인에 대해서는 수익 분배금 및 상환금 중 원금 초과액에 대해서 15.4%의 원천 분리 과세를 합니다. 펀드를 환매하는 경우는 환매가액이 원금을 초과 하고 있는 액수에 대해 15.4%의 원천 분리 과세를 합니다.
또한 판매 회사가 분배금, 상환금, 환매대금을 수익자에게 지불할 때는 원천징수를 합니다.

· 신탁보수 : 펀드에서 부담
· 운용보수 : 운용을 담당하는 운용사가 받는 보수
· 판매보수 : 증권회사, 은행 등 투자신탁 상품의 판매를 담당하는 회사가 판매 및 고객서비스에 대한 대가로 받는 수수료
· 수탁보수 : 고객의 자산을 별도로 보관하는 은행에서 받는 보수
· 사무관리보수 : 회계 등 일반 사무업무를 담당하는 일반사무관리회사 받는 보수

· 수수료 : 고객이 부담
· (선취)판매수수료 : 펀드 가입시 판매사에 지급되는 비용
· 환매수수료 : 펀드 환매시(중도해지) 수익자에게 징수하는 일정액의 수수료

※ 이외에 유가증권 매매비용 및 회계감사비용 등 펀드관리를 위해 필요한 비용도 펀드에서 부담합니다.

투자신탁이란 다수의 출자자가 공동으로 조성한 기금을 기금관리자가(투자신탁회사) 개별투자가를 대신하여 안정성과 수익성이 높은 곳(주식, 채권, 파생상품 등)에 투자하고 그 과실을 투자가에게 실적대로 분배하는 제도를 말하는데, 투자신탁 상품을 지칭하는 용어로서 사용되기도 합니다.

즉, 증권시장에서 직접 증권에 투자할 전문지식이 부족 하거나 또는 시간적 여유가 없는 사람들을 위하여 전문투자기관인 투자신탁회사가 일반투자가로부터 모집한 자금을 대규모의 공동투자기금인 펀드로 조성하고, 이를 각종 유가증권에 분산투자하여 그 수익을 투자가들에게 운용실적대로 분배하는 간접투자제도입니다

주주행동주의 Q&A: 투자자들은 어떻게 변화를 이끌어낼 수 있을까요?

실무에서 주주관여의 진정한 의미는 무엇일까요? 당사의 지속가능투자 팀 소속 전문가들이 설명합니다.

실무에서 주주관여의 진정한 의미는 무엇일까요? 당사의 지속가능투자 팀 소속 전문가들이 설명합니다.

주주행동주의는 지속가능 투자자의 도구들 중에서 손꼽힐 정도로 중요한 것입니다.

슈로더의 주주행동주의 책임자 Kimberley Lewis가 다음과 같이 설명합니다: “슈로더가 고객을 대리하여 어떠한 기업에 투자하기로 결정한 경우, 당사는 적극적인 주주로서 해당 기업에 관여하여 그 투자의 가치를 보호 및 향상할 수 있다고 판단하는 것입니다. 이는 당사 투자철학의 핵심입니다."

하지만 주주행동주의란 무엇일까요? 실무에서 이는 어떠할까요? 슈로더는 기업 경영진을 대상으로 어떻게 변화를 요구할까요?

주주행동주의란 무엇일까요?

KL: "주주행동주의에는, 기업들에 관여함으로써 장기 지속가능성 이슈들과 관련하여 기업행위에 영향을 미치는 것이 포함됩니다.

“지속적인 대화를 통해 당사는 기업들을 더욱 잘 파악하고, 필요한 경우 기업들이 관행을 바꿀 것을 요청합니다. 매년 한 번씩 당사는 기업의 연례주주총회에서 투표할 기회도 갖습니다."

주주행동주의에 대해 얘기할 때 '관여'의 의미는 무엇인가요?

슈로더의 지속가능성 전략 책임자인 Hannah Simons가 다음과 같이 설명합니다. “업계에서 '관여'에 대해 얘기할 때, 이는 사실 우리가 고객 자금을 투자한 기업과의 상호작용을 서술하는 용어입니다.

“이러한 상호작용은 좋은 투자에 대해 평가하는 과정에서 매우 중요합니다. 이러한 이유로, 당사의 지속가능투자 팀만이 아니라 포트폴리오 매니저들과 재무 애널리스트들도 이러한 활동을 하는 것입니다."

기업에 적극 관여하는 것이 왜 중요한가요?

KL: “기업에 관여함으로써 그 기업을 더욱 잘 파악할 수 있으며, 우리의 기대 사항을 명확히 전달할 수도 있기 때문입니다.

“결국, 우리가 책임지는 투자자란 무엇인가요? 투자 자산을 보호하고 심지어 그 가치를 증대하기 위해 필요하다고 판단되는 변화를 이끌어내는 것에 대해 대화할 때, 이러한 커넥션과 공통된 이해는 매우 중요합니다.”

실무에서 이는 어떻게 진행되나요?

KL: “일반적으로 어떠한 관여는 이러한 공통된 이해의 기초를 다지고 해당 기업으로 하여금 특정 주제에 대한 우리의 입장을 이해하게 하는 일에서부터 시작됩니다.

“그 방법으로는 이사회 구성원이나 전문 분야의 매니저와 같은 기업 대표자들과의 1대1 회의, 기업 자문 및 이해관계자와의 통화 또는 서면 교환 그리고 기타 기업들과의 협업(예: 보고 체계와 관련하여) 등이 있습니다.”

Recruit Holdings 사례연구: 헤드헌팅 회사의 개선을 이끌어내기

Katherine Davidson, 포트폴리오 매니저 겸 투자자란 무엇인가요? 지속가능성 투자자란 무엇인가요? 전문가

당사는 도쿄에 본사가 있는 Recruit Holdings에 투자해왔으며, 현재 동사 지분을 1% 가까이 보유하고 있습니다. 동사의 가장 중요한 자산은 구인 사이트 Glassdoor 및 Indeed입니다.

동사의 미션은 노동시장의 효율성을 개선하고 다양성을 유도함으로써 사회적 가치를 증진하는 것입니다.

2019년에 당사는 동사의 지배구조 및 임원 보수에 대한 피드백을 제공했습니다. 2020년에 Recruit은 처음으로 여성을 이사회 이사로 임명했습니다.

2021년 3월, 당사는 Recruit가 넷제로 목표를 설정할 것을 권장했고, Recruit는 2021년 5월에 전사적인 탄소배출절감 목표를 처음으로 발표했습니다. 이에는 2030년까지 넷제로를 달성한다는 계획도 포함되었습니다.

동사와의 후속 대화는 실행에 초점을 두었는데, 이에는 탄소상쇄 모범관행도 포함되었습니다. 동사는 2030년까지 조직의 모든 차원에서 성평등을 달성한다는 목표도 발표했습니다.

Recruit는 젊은 여성의 계발을 가속화함으로써 이를 달성하겠다는 계획이며, 여성 인재 풀을 확대하기 위해 더 많은 외국인 여성 고용을 예상합니다.

이제 다양성 목표들은 고위 임원들의 보수 구조에 반영되어 있습니다. 당사는 Recruit의 진행상황을 지속적으로 모니터할 예정이지만, 이는 매우 고무적이라고 판단합니다.
최근 동사는 또 한 명의 여성 독립이사를 2022년부터 이사회에 임명하겠다고 발표했으며, 그렇게 되면 여성의 비율이 탄탄한 30%로 상승할 것입니다.

슈로더는 어떠한 이슈에 관여하나요?

HS: “우리는 철저한 평가 후에 보유종목들의 장기 가치에 중요하다고 판단하는 이슈들에 집중합니다. 어떠한 기업의 주요 이해관계자들에 대한 커넥션 및 영향력을 고려함으로써 그렇게 합니다. 직원, 고객, 지역 사회, 환경, 공급업체, 규제기관.

“이러한 이해관계자 관계를 감독하는 지배구조 및 경영진의 질 또한 관여 논의의 핵심 초점입니다.”

성공적인 관여를 이끌어내는 요인은 무엇인가요?

KL: “우리는 네 가지 특성들이, 성공적인 주주행동주의 및 관여에서 매우 중요하다고 믿습니다: 지식, 관계, 영향력, 동기.

“또한 지속가능투자 팀의 전문성을 활용하여, 당사 포트폴리오 매니저, 애널리스트, 외부 파트너, 고객들의 관점을 기반으로 어떠한 지속가능성 이슈들이 장기 성과에 중요한지 파악하려 합니다.

“슈로더는 투자 중인 수많은 기업들과 돈독하고 장기적인 관계를 확립해왔으며, 당사의 관여 활동은 2000년까지 거슬러 올라갑니다.

“관여를 통해 얻은 통찰은 투자논지에 직접적인 영향을 미칠 수 있습니다.

“궁극적으로, 관여가 성공적이지 않은 경우 보유종목의 비중을 줄이거나 심지어 전량 매도할 권한 또는 아예 투자를 회피할 선택권이 있습니다. 상장 주식의 경우, 우리는 의결권을 행사합니다."

진행 상황을 어떻게 보고하시나요?

KL: “당사는 관여 활동의 모든 측면을 분기별로 보고합니다. 당사는 이를 원활히 하기 위해 모든 관여 활동에 대한 기록을 유지하고, 설정 목표와 비교한 진행 상황을 검토합니다. 하지만 진행 상황의 평가를 위해 탄탄한 메커니즘을 갖추는 것은 단지 보고와 관련해서만 중요한 것이 아닙니다.

“우리에게 이는 학습 기회로서 어떠한 접근방식이 그리고 어떤 환경에서 성공 확률이 더 높은지 판단하기 위한 방법이기도 합니다.”

HS: “진행 상황에 대한 보고는 고객들이 때로 당사에 요청하는 사항입니다. 이 절차를 투명하게 공개하는 것은 다른 사람들이 투자자로서 우리가 책임을 지도록 하기 위해서도 매우 중요합니다.”

당사 주주행동주의의 투자자란 무엇인가요? 미래에 대한 비전

슈로더는 예전부터 오랫동안 관여 및 주주행동주의를 실천해왔습니다. 당사는 1988년에 첫 지배구조 담당 임원을 임명했으며, 20년 이상의 기간에 걸쳐 ESG 관여를 기록 및 모니터해왔습니다.

빠르게 성장 중인 당사의 주주행동주의 팀은 이러한 기반을 더욱 확대하고 있으며, 최근 발간한 Engagement Blueprint에서 비전을 명시했습니다. 이는 당사 웹사이트의 주주행동주의 섹션에서 보실 수 있습니다.

KL: “당사의 미래 주주행동주의 활동에 대한 이러한 초점은 보유종목들에서 목격하기를 원하는 장기적 결과를 기반으로 하며, 당사는 이를 바탕으로 향후 관여 활동의 방향을 정할 것입니다.”

REIT 란 무엇이며 언제 만들어 졌습니까?

리츠란 무엇인가 - 부동산 투자 신탁

모두가 단어를 사용합니다 리츠, 그러나 많은 사람들이 REIT가 무엇인지, 그것이 어떻게 생겼는지 진정으로 이해하지는 않습니다.

그렇다면 REIT는 무엇입니까?

리츠는 부동산 투자 신탁 부동산 투자를 하는 것입니다. REIT를 통해 투자자는 부동산의 주식을 구매하고 신탁의 부동산을 포트폴리오에 추가할 수 있습니다.

REIT는 언제 만들어 졌습니까?

최초의 REIT는 1960 년에 톰 베리 힐. Berryhill은 정치인의 친척이었으며이를 의회에서 통과시킬 수있었습니다. 그러나 부동산 투자 신탁은 1976 년까지 세법에 포함되지 않았습니다. 그것의 핵심 특징은 C 투자자란 무엇인가요? Corp의 이중 과세를 제거하는 것이었지만 REIT의 주요 목표는 월스트리트에 처음 온 평균적인 일상 투자자를 허용하는 것이 었습니다. 주식과 같은 부동산을 거래 할 수있는 기회.

1960 ~ 1970 년대 경제는 훌륭했습니다. 투자자들은 일상적인 투자자들이 가지고있는 모든 자본에 접근하고 월스트리트에 거래 가능한 것을 놓기를 원했습니다. 이것이 REIT 구조의 디자인이 만들어진 방법입니다. 일반적으로 C Corp의 경우 기업 수준에서 35 %의 세금을 납부 한 다음 주주에게 배당금을 배분하면 주주가 소득세를 다시 납부해야합니다. 기본적으로 이중 과세입니다. REIT를 통해 그들은 모든 이익의 90 % 이상을 주주들에게 분배함으로써 이중 과세를 피합니다. 그러면 기업은 투자자가 지불 할 금액에 대해 세금을 내지 않아도됩니다. 이를 통해 모든 사람들이 당시에 훌륭하다고 생각했던 단일 과세 유형의 차량이 될 수있었습니다.

REITs는 지금 좋은 투자입니까?

REITs의 문제는 그것이 상업적 부동산의 진정한 부를 창출하는 힘을 제거한다는 것입니다. 새로운 REIT 세법은 기업 수준에서 21 % 지불을 무효화하도록 만들었지 만 투자자에게 분배 할 때 투자자는 개인 수준에서 세금을 지불하고 있으며 이는 종종 법인보다 높은 세금 수준입니다. 이것은 부동산 투자의 성장 잠재력과 상업용 부동산이 가진 부를 창출하는 힘을 정말로 감소시킵니다.

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인터벌 펀드와 PCV 구조를 증권화 된 토큰 오퍼링 (STO)과 결합하는 시너지 효과
영구 자본 차량 (PCV)이란 무엇입니까?
인터벌 펀드는 무엇입니까?
Security Token Market 토큰화된 부동산 투자 인터뷰 REI Capital Growth 디지털 자산 및 증권 컨퍼런스에서
텍사스 오스틴에서 열린 디지털 자산 및 디지털 증권 컨퍼런스
REI 자본 및 MOUNTX
XTZ.News 팟 캐스트 에피소드 3 : 100 억 달러 규모의 Tezos STO
Vertalo 부동산 웨비나: 특징 REI Capital Growth
블록체인 및 상업용 부동산 REI Capital Growth | Vertalo 디지털 자산 토큰화
REI Capital Growth크라우드펀딩을 통해 투자자란 무엇인가요? 두 투자자란 무엇인가요? 개의 부동산 증권화 토큰 공개(STO) 판매를 시작하기 위한 의 최종 준비
Vertalo 파트너 REI Capital Growth 부동산 투자 상품 출시
토큰 화 된 고성장 상업용 부동산 펀드 출시
코네티컷은 최근 미국에서 토큰 화를받은 최초의 상업용 부동산 중 하나가되었습니다.
블록체인 크라우드펀딩 부동산 – 블록체인 기술을 통한 부동산 프로젝트 크라우드펀딩 방법
2020 년 미국 부동산 부채 STO를 "출시"하는 비즈니스 모델
2020 년 미국 부동산 주식 STO를 "출시"하는 비즈니스 모델
2019 년 미국 상업 부동산 및 STO의 "출발 실패"이해 – 3 부
2019 년 미국 상업 부동산 및 STO의 "출발 실패"이해 – 2 부
2019 투자자란 무엇인가요? 년 미국 상업 부동산 및 STO의 "출발 실패"이해 – 1 부

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