최대 레버리지율

마지막 업데이트: 2022년 5월 16일 | 0개 댓글
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미래를 함께 열어가는 금융투자협회

INFORMATION CENTER 금융정책당국에 시장의 목소리를 전달하고, 선제적 정책개발을 통해 업계의 의견을 반영하겠습니다.

1. 레버리지 ETF 거래 동향□ 최근 레버리지ㆍ인버스 등 파생 ETF 자산규모 및 거래가 크게 증가 ? 특히, 8월 들어 최대 레버리지율 급락장에서 투자자들의 증시 반등 기대감으로 레버리지 ETF 수요가 폭증 ⊙ 레버리지 ETF : 기초지수(예, 최대 레버리지율 KOSPI 200) 일간변동률에 (+2)배수 연동 ⊙ 인버스 ETF : 기초지수 일간변동률에 (-1)배수 연동□ 레버리지 ETF의 경우 신용융자 잔액도 8월 들어 급증 ※ (11.1월말) 20.7억원 → (6월말) 146.9억원 → (8.1일) 146억원 → (8.16일) 241억원2. 문제점□ 레버리지 ETF는 상품자체에 2배 레버리지가 내재된 상품으로, 투자자 예상과 다르게 시장 변동시 기초지수 대비 2배 최대 레버리지율 내외 손실 가능 ? 특히, 미수나 신용융자 거래시 레버리지가 추가로 늘어나 시장이 급변할 경우 투자자 손실 큰 폭 확대* 가능 * 위탁증거금율 40%, 신용융자 담보유지비율 140% 가정시 최대 5배 가능 3. 대응방안□ (위탁증거금율 및 신용거래 관리) 레버리지 ETF 위탁증거금율 조정 및 신용거래 최대 레버리지율 제한을 통한 투자 리스크 관리 ? 레버리지 ETF 위탁증거금율을 100%로 조정(←미수거래 차단) ? 레버리지 ETF 신용융자 전면 금지(←신용거래 차단)□ (시장 관리) 파생 ETF에 대한 지속적인 모니터링 및 투자위험 등에 대한 투자자 교육 강화□ (개선방안 연구) ETF 시장의 건전 발전*을 위한 연구용역 착수 * 예) : ETF의 적정 파생상품 비율, 투자자보호 방안 등 4. 추진계획□ 금융투자협회 모범규준 개정 및 거래소 공지를 통해 레버리지 ETF 신용거래 금지 및 위탁증거금율 100%로 상향□ 시행 일자 : 2011.8.22(월) □ 시행 기간 : 협회 및 거래소가 별도로 정하는 날까지

Special Section

최근 증권 신용융자를 이용해 주식을 하는 투자자들이 늘고 있다. 하지만 증권사 신용의 경우 높은 담보율을 유지해야 하고 사용 금액에 따른 이자 등 비용도 높아 효율적인 자금운영과 수익성을 고려할 때 한계가 있다. 이 때, 저렴한 금리의 주식자금대출 상품으로 대환하면 보다 여유로운 담보율로 보유 종목 매도 없이 계속 보유하거나 추가 매수해 나가는 데에 매우 효과적이다.


증권사와 저축은행 등이 연계하여 만든 주식자금대출 상품은 증권사 신용을 이용했을 때 보다 여유 있게 자금을 운용할 수 있다. CAP의 경우 자기자본 포함 400% 대출이 가능하며 담보비율을 120%~125%로 유지하면 된다. 또한 월 0.2%대의 금리 이벤트 진행 중으로 시중 어느 대출 상품과 비교해도 저렴한 금리로 이용이 가능하단 점이 메리트이다.

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게다가 시중에 홍보되고 있는 대부분의 상품을 취급하고 있기 때문에 본인의 투자 성향에 맞는 상품을 한번에 비교해 볼 수 있으며 장기간 이용시에도 맞춤 설계가 가능하다는 장점이 있다.

CAP 관계자는 “서류나 복잡한 절차 없이 인터넷으로 간단하게 이용 가능하며 신용으로 매수할 수 없는 종목을 포함한 1500여개 종목에 투자가 가능하다는 점에서 개인 주식투자자들이 자신의 매매전략에 따라 다양한 매수·매도 전략을 취함으로써 레버리지 효과를 극대화 할 수 있다.”고 전했다.

보다 자세한 내용은 CAP 전문상담센터를 통해 최대 레버리지율 안내 받을 수 있다.

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레버리지 10배…금융위 ‘고위험 파생 개미’ 주의보

손병두 금융위원회 부위원장이 16일 오전 서울 중구 은행회관에서 열린 제8차 경제중대본 금융리스크 대응반 회의를 주재하고 있다. 뉴스1

손병두 금융위 부위원장은 18일 ‘금융상황 점검회의’ 모두발언에서 “FX마진거래, 차액결제계약(CFD) 같은 파생상품은 레버리지 거래 특성으로 금융시장 변동성에 따라 투자자 손실위험이 크게 증가할 수 있다”며 “개인투자자들은 합리적인 판단 하에 투자할 필요가 있다”고 말했다.

금융위에 따르면 1~5월 월 평균 FX마진 거래대금은 지난해와 비교해 66.7% 급증했다. CFD 거래대금 역시 같은 기간 73.4%나 늘었다.

FX마진거래(외환차익거래)나 CFD는 레버리지(지렛대효과)율이 최대 10배에 달하는 상품이다. 그만큼 투기성도 크다. 예컨대 CFD를 이용하면 삼성전자 1만주(18일 종가 5만2300원 기준 5억2300만원)를 5170만원의 증거금을 내고 살 수 있다. 이렇게 하면 주가가 10%만 올라도 100% 수익률을 올리지만, 대신 주가가 10% 빠지면 투자금 전액을 잃는다.

CFD는 개인은 전문투자자로 등록해야 거래할 수 있다. 지난해 11월 개인전문투자자 요건이 대폭 완화(최소 잔액 기준 5억→5000만원)된 이후 일부 증권사가 CFD 영업을 확대하고 있다는 것이 금융위 판단이다. 손 부위원장은 “금융당국은 관련 상품의 거래 동향을 예의주시하고 필요한 조치를 할 것”이라며 최대 레버리지율 FX마진거래나 CFD에 대한 추가 규제 가능성도 내비쳤다.

주가연계증권(ELS) 시장에 대한 우려도 내놨다. 손 부위원장은 “최근 시장변동성이 확대된 상황에서 손실위험이 크고 제시 수익률이 높은 ELS상품이 출시된다”며 “감독당국은 이런 상품의 광고·판매시 투자자 보호절차에 문제가 없는지 면밀히 살펴보고 있다”고 말했다.

금융위에 따르면 해외지수를 기초자산으로 한 ELS가 제시하는 평균 쿠폰 이자율은 올 2월 4.72%에 그쳤지만, 이후 5.64%(3월)→7.39%(4월)→7.57%(5월)로 높아졌다.

금융위원회는 증권사의 최대 레버리지율 ELS 발행규모를 규제하는 정책도 준비 중이다. 손 부위원장은 “증권사 전체 ELS 발행규모 등과 관련해 업계 논의를 거쳐 증권사의 자금 조달과 운용을 건전화하는 방안을 조만간 마련하겠다”고 밝혔다.

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교보증권 은 절세효과가 있는 해외주식 차액결제거래(CFD) 100% 증거금 계좌를 출시하고, 이를 기념한 이벤트를 한다고 1일 밝혔다. 기존 해외주식 CFD는 증거금율이 40~100%로 최대 2.5배 레버리지 를 쓸 수 있지만, 100% 증거금 CFD 계좌는 레버리지 사용을 할 수 없어 반대매매 위험이나 금융비용 부담을 피할 수 있다.

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말했다. ◇ 캐피탈· 증권 업계도 건전성 최대 레버리지율 양극화 금융환경 급변에 따른 금융사 간 건전성 양극화 현상은 다른 금융권에서도 나타나고 있다. 캐피탈 업계도 자본규제 강화( 레버리지 비율 10배→8배)가 예고된 가운데 자본확충 여력이 있는 금융지주 계열사와 그렇지 못한 비(非)금융지주 계열사 간 격차가 커지는 분위기다.

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금리 인상기로 접어들면서 최대 레버리지율 증권 사들도 '빚투'(빚내서 투자) 이자율을 속속 높이고 있다. 한국은행과 미국 연방준비제도(Fed·연준) 등 각국이 유동성을 줄이는 환경을 맞은 국내 주식시장에서는 거래대금과 빚투가 줄고 있다. 17일 금융투자협회 공시와 각 증권 사에 따르면 교보증권 [030610]은 오는 18일부터 일부.

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"추가 금리인상은 과도한 레버리지 의 조정을 통해 외부충격에 대한 우리 경제의 복원력을 높이는 데에도 기여할 것" 그리고 "통화정책을 완화정도를 선제적으로 더 축소하는 것이 중장기적 관점에서의 정책 목적에 부합하는 결정"이라며 추가로 최대 레버리지율 금리를 올려야 한다는 데 공감대를 형성했다. 시장에서도 대출금리의 추가.

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새 설정액이 가장 많이 증가한 펀드는 '한화Smart++인덱스 증권 자투자신탁'(655억원·이하 재투자분 포함)이었다. 이 펀드는 코스피200지수의 등락률과 연동되는 인덱스펀드(지수 추종 펀드)다. '대신KOSPI200인덱스 증권 자투자신탁'(616억원), 'NH-Amundi코리아2배 레버리지증권 투자신탁'(608억원).

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차액을 현금으로 결제하는 장외파생상품이다. 증권 업계에서는 교보증권 , 한국투자 증권 , 하나금융투자 등이 해외 CFD 서비스를 제공하고 최대 레버리지율 있다. 메리츠 증권 은 24일 미국 중국 홍콩 일본 등 4개 시장 상장 주식에 최대 레버리지율 투자할 수 있는 CFD 서비스를 시작했다고 밝혔다. 해외 CFD를 이용해 해외주식에 투자하면 차액만 결제하기.

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다만 신한금융투자를 제외하면 아직까지 증권 가의 시각은 카카오뱅크에 비관적인 의견이 많다. 대부분의 증권 사는 카카오뱅크에 대한 투자의견을 제시하지 않고 있다. 카카오뱅크가 상장하기 전인 지난달 5일에 목표주가 4만5000원과 함께 투자의견 ‘매수’를 제시한 교보증권 은 이후 아직까지 목표주가나 투자의견을 수정.

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이베스트투자 증권 이사, 박병창 교보증권 부장, 홍광직 유안타 증권 과장, 이주현 월천재테크 대표, 김제경 투미부동산컨설팅 대표, '매억남(매달 1억 버는 남자)'이라는 유튜브 채널을 운영하는 안시후 가상자산 전문 트레이더 등이다. 사회적 거리두기를 최대 레버리지율 감안해 한경닷컴 홈페이지와 한경닷컴 유튜브 채널에서.

이 기사는 2020년 04월 14일 17:37 더벨 유료페이지에 표출된 기사입니다.

하나금융지주가 3000억원 규모의 신종자본증권 발행을 추진한다. 하나금융투자 유상증자와 더케이손보 인수 등으로 지주의 자본확충 필요성이 높아졌다는 분석이다.

14일 금융권에 따르면 하나금융지주는 신종자본증권 3000억원을 발행한다. 앞서 하나금융은 지난달 3일 이사회 결의를 통해 신종자본증권을 최대 5000억원까지 찍을 수 있도록 조치하면서 조건부자본증권 발행을 예고한 바 있다. 2650억원을 마련한 지난해 4월 15일 이후 1년 만에 재개하는 신종자본증권 발행이다.

이번 발행은 영구채로 이뤄지기 때문에 실질적 만기는 3000억원 모두 똑같다. 하지만 조기상환(콜옵션)이 가능한 시점을 달리해 각각 2500억원(5년), 500억원(10년)을 발행하겠다는 최대 레버리지율 계획을 세웠다.

하나금융지주는 일단 5월 7일 발행하는 것으로 계획을 세워 신용평가사로부터 본평정을 받았다. 한국기업평가, 한국신용평가, 나이스신용평가는 이번 신종자본증권의 신용등급을 AA-로 평가했다.

이런 계획대로라면 4월 말 수요예측을 진행할 가능성이 유력하다. 다만 투자은행업계 관계자는 "채권시장 상황이 워낙 좋지 않아 변동성이 큰 만큼 발행일정이 미뤄질 가능성이 있다"고 말했다.

공식적인 하나금융의 신종자본증권 발행 목적은 자본비율 제고에 있다. 하나금융은 특히 이중레버리지비율의 부담으로 자본확충이 필요한 상황인 것으로 파악된다. 지난해 말 기준 하나금융의 이중레버리지비율은 125.5%다. 은행금융지주 평균 119.3% 대비 소폭 높은 수준으로 파악된다.

하나금융은 지난달 말 하나금융투자 유상증자에 4997억원을 투입했고 연내 더케이손보 지분을 770억원에 취득할 예정이다. 하나금융투자 유상증자와 더케이손보 지분 취득을 고려하면 하나금융의 이중레버리지비율은 129.0%로 올라갈 것으로 추산된다.

이는 규제 비율인 130%에 육박하는 수준이다. 추가 자본 확충이 필요한 이유다. 이중레버리지 비율은 지주사의 자회사 출자 총액을 지주사 자본 총계로 나눈 값으로, 출자를 예정대로 진행한다는 전제 아래 비율을 낮추려면 자본을 키우는 수밖에 없다.


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