최고 트레이더 포트폴리오

마지막 업데이트: 2022년 2월 17일 | 0개 댓글
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Henry's Quantopia

The more I learn, the more I realize how much I don’t know.

2019년 4월 9일 화요일

2018년 최고의 수익을 거둔 헤지펀드 매니저와 트레이더들

컴퓨터 괴짜들이 월가를 점령하고 있습니다. 2018년은 대부분 헤지펀드 매니저들이 손실을 본 실망스러운 한 해 였지만, 특출난 퀀트 트레이더들은 주목을 끌었습니다. 2018년 최고의 수익을 거둔 헤지펀드 매니저와 트레이더 20명 중 절반 이상이 컴퓨터를 이용한 알고리즘 트레이딩과 관련 있습니다.

역대 퀀트 트레이더 중 가장 유명한 짐 사이먼스는, 16억 달러를 벌었습니다. 그는 현재 600억 달러를 운용하는 르네상스 테크놀러지를 설립하였으며, 일상적 업무에서는 2010년에 은퇴하였음에도 불구하고 여전히 회사 내에서 중요한 업무를 맡고 있습니다. 르네상스 테크놀러지의 헤지펀드는 2018년에도 훌륭한 성과를 기록하였습니다. 예를 들어, ‘Renaissance Institutional Equities’ 펀드는 지난해 8.5%의 수익률을, ‘Renaissance Institutional Diversified Global Equities’ 펀드는 10.3%의 수익률을 기록하였습니다. 짐 사이먼스의 수익은 르네상스의 메달리온 펀드 덕분에 더욱 커졌습니다. 이 펀드는 투자 전략이 외부에 전혀 알려지지 않은채 운용되는 100억 달러 가량의 펀드이며, 오직 짐 사이먼과 르네상스의 파트너 및 직원들을 위해서만 운용됩니다.

헤지펀드 업계는 2018년 비참한 한해를 보냈습니다. HFR(헤지펀드 수익률 최고 트레이더 포트폴리오 인덱스)에 따르면, 헤지펀드 매니저는 평균 -4.07%의 성과를 기록하였습니다. 이는 지난해 -4.38%를 기록한 미국 주식시장보다 약간 나은 정도에 지나지 않습니다. 그러나 최고 연봉을 기록한 20명의 헤지 펀드 매니저와 트레이더들의 2018년 수익을 합치면 총 103억 달러에 이릅니다. 이는 매우 큰 숫자지만, 이러한 수익은 금융 위기 이후 여전히 가장 낮은 수준입니다. 포브스의 조사에 따르면, 2015년 최고의 수익을 거둔 20명의 합계는 114억 달러였으며, 2011년에는 117억 달러였습니다.

이러한 고수익자에는, 운용 자산의 대부분 혹은 전체가 본인의 자산인 헤지펀드 매니저와 트레이더도 포함하였으며, 그럼에도 불구하고 상위 20명에 이름을 올린 사람들이 있습니다. 예를 들어, 마이클 플랫의 BlueCrest Capital Management은 2015년 이후 모든 외부 자금을 고객들에게 돌려주었습니다. 그 후 그들은 매우 훌륭한 트레이딩 성과를 기록하였으며, 2018년 에는 모든 비용을 제하고도 25%의 놀라운 수익을 기록하였습니다. 플랫은 지난해 대략 12억 달러를 벌어들인 것으로 추정됩니다.

운용 자산이 1천 6백억 달러 정도로 세계에서 가장 큰 헤지펀드인 레이 달리오의 브릿지워터는, 2018년 혼재된 성과를 기록하였습니다. 브릿지워의 투자 프로세스는 경제 및 기타 신호를 검색하는 데이터 기반입니다. 회사는 전통적인 ’기본적 분석’을 수행한 후, 이를 트레이딩 알고리즘으로 녹여냅니다. ‘Pure Alpha’ 헤지펀드는 2018년 비용을 제한 후 14.6%의 수익을 기록하였습니다. 그러나 달리오의 심블이자 본인이 가장 많은 투자를 하고 있는 ‘All Weather’ 펀드는 6% 가량의 손실을 기록하였습니다. 달리오는 2018년에 대략 10억 달러의 수익을 기록하였습니다.

켄 그리핀은 정량적, 기본적 트레이딩 기술을 사용하여 시타델을 300억 달러 짜리 헤지펀드로 만들었습니다. 그는 2018년에도 견고한 성과를 기록하였으며, 금융위기로 인한 파멸의 위기에서 벗어난 후 꾸준한 성과를 보이고 있습니다. 시타델의 대표적 펀드는 지난해 9.1%의 수익을 기록하였으며, 다른 펀드들 역시 각각 수수료 이후 6%에서 9% 가량의 수익을 기록하였습니다. 그리핀은 지난해 대략 8억 7천만 달러를 벌었습니다.

John Overdeck 과 David Siegel은 그들이 설립한 퀀트 트레이딩 회사인 ‘투 시그마’를 세계에서 가장 큰 헤지펀드 중 하나로 키웠습니다. 그들의 펀드 역시 2018년 훌륭한 성과를 기록하였습니다. 예를 들어, 투 시그마의 ‘Absolute Return’ 펀드는 11%의 수익을, ‘Compass’ 펀드는 14%의 순 수익률을 기록하였습니다. Overdeck과 Siegel은 지난해 각각 7억 달러 가량의 수익을 거두었습니다.

이 두명은 콜럼비아 대학교의 컴퓨터 사이언스 교수 출신인 데이비드 쇼가 설립한 퀀트 트레이딩 회사인 D.E.Shaw에서 직장생활을 시작할 때 만나게 되었습니다. 데이비드 쇼는 회사 운영 관리에서는 한 걸음 물러 났지만 여전히 회사에 관여하고 있습니다. D.E.Shaw는 현재 500억 달러 가량을 운용하고 있으며, ‘Composite Fund’는 지난해 11%의 성과를 기록하였습니다. 쇼는 작년동안 5억 달러 가량을 벌었습니다.

Israel Englander은 퀀트로 알려져 있지는 않습니다. 그는 밀레니엄 매니지먼트를 설립하였으며, 이 회사는 모든 자산에서 다양한 스타일의 팀으로 운용하는 멀티-매니저 전략을 이용하여 350억 달러 가량을 운용하고 있습니다. 밀레니엄의 성공 중 많은 부분은 퀀트 트레이딩 자회사인 월드퀀트에서 찾을 수 있습니다. 지난해 밀레니엄의 헤지펀드는 4.8%의 순 수익률을 기록하였으며, Englander는 약 5억 달러를 벌었습니다.

2018년 최고의 수익을 기록한 헤지펀드 매니저와 트레이더를 결정하기 위해, 포브스는 헤지펀드의 수익률들을 조사했고 여러 운용사의 수수료와 소유 구조를 이해하기 위해 노력했습니다. 헤지펀드는 일반적으로 2%의 운용보수와 20%의 성과 보수를 부과하지만, 조사 결과 여러 종류의 수수료 형태 또한 존재했습니다. 또한, 우리의 조사에는 각 펀드에 매니저들의 투자지분에 따른 이익과 손실 분도 포함됩니다.

최고 트레이더 포트폴리오

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WK솔루션 계열사 설립 후 WK-CTS (카피트레이딩) 프로그램 서비스를 출시하였다. 위 프로그램은 현재 주식투자의 난관에 직면한 개인투자자들의 문제점을 정확히 파악하고 합리적인 솔루션을 제공해 줄 수 있는 프로그램이다.

실전투자대회에서 2년이상 검증을 받은 상위 0.1%의 개인투자 트레이더들의 실제 주식계좌에 개인투자자들의 계좌를 연동하는 서비스를 제공한다. 개인투자자들의 주식투자 실패 사유 중 가장 큰 종목선정에 대한 고충과 매수, 매도타이밍에 대한 문제가 모두 해결이 되었다고 관계자는 전한다.

리더트레이더와 개인투자자의 계좌 연동 후, 트레이더의 실시간 매매가 개인투자자들의 주식계좌에도 그대로 적용된다. 모든 종목선택 및 매수, 매도타이밍을 전문적이고 2년간 실제 레퍼런스가 검증된 트레이더들이 직접 진행한다. 개인투자자들은 그들의 수익률을 그대로 가져가게 되는 구조이다. 현재 해외에서는 이미 널리 알려진 플랫폼이지만 국내에서는 아직 제대로 된 카피트레이딩 프로그램을 제공해 주는 곳이 없었다.

하지만 이번에 핀테크기업인 세븐핀테크와 손을 잡고 산하 더한트레이더의 플랫폼을 이용하여 개인투자자들이 보다 쉽고 편리함은 물론 트레이더의 수익율을 그대로 가져갈 수 있게 최고의 품질의 서비스를 제공한다고 설명했다.

WK홀딩스그룹 관계자의 말에 따르면 “그동안 주식 개인투자자들의 갈증이 어떤 것인지 너무나도 잘 알고 있다. 검증되지 않은 채 범람하는 증권정보 사이에 재테크로 시작한 주식이 어느새 도박으로 변질되었고 한 탕 또는 단기에 고수익을 노리는 투자자가 대부분이 되었다"며, "이러한 개인투자자들의 허황된 탐욕을 노리는 증권정보제공업체가 무분별하게 난립을 하여 수백프로의 수익을 미끼로 개인투자자들을 두 번 울리는 현 실정을 잘 안다. 하지만 주식은 개인이 성공을 확률은 극히 희박한 게 사실이다. 그래서 우리는 개인투자자들에게 서로가 잘 하는 일을 하자고 말한다"고 전했다.

이어 "트레이더는 주식 매매를, 개인투자자들은 본업에 1회의 프로그램 설치 및 연동만으로 컴퓨터가 꺼져있어도 24시간 365일간 프로그램이 구동된다. 모든 것은 2년 여의 실계좌 거래가 검증된 트레이더들이 하니 개인투자자들은 한 발 물러서서 본업에 집중을 하는 것이 좋을것이란 조언을 드리고 싶다”라고 말했다.

2022년 최고의 투자 11가지

투자를 통해 부를 늘리고 싶다면 적당한 수익을 내는 저위험 투자를 선택하거나 더 많은 위험을 감수하고 더 높은 수익을 목표로 할 수 있습니다. 다양한 수준의 위험 및 잠재적 수익에 대해 고려해야 할 10가지 최고의 투자 유형에 대해 알아보십시오.

편안한 재정적 미래를 누리기 위해서는 대부분의 사람들에게 투자가 필수적입니다. 코로나19 팬데믹으로 인한 경제적 여파가 보여주듯 안정적으로 보였던 경제가 순식간에 역전돼 소득을 위한 준비를 하지 않은 사람들은 출렁일 수 있다.

그러나 채권과 CD의 수익률이 매우 낮고 일부 자산은 천문학적 가치가 있으며 경제는 여전히 회복되고 있는 상황에서 올해 투자자가 하기 가장 좋은 투자는 무엇일까요? 한 가지 아이디어는 더 안전한 투자와 더 위험하고 수익이 높은 투자를 혼합하는 것입니다.

다음은 2022년 최고의 투자입니다.:

투자하는 이유?

투자는 다른 수입원을 제공하고 은퇴 자금을 마련하거나 재정적 어려움에서 벗어날 수도 있습니다. 무엇보다도 투자는 부를 증가시켜 재정적 목표를 달성하고 시간이 지남에 따라 구매력을 높이는 데 도움이 됩니다. 아니면 최근에 집을 팔거나 돈을 벌었을 수도 있습니다. 그 돈이 당신을 위해 일하게 하는 것은 현명한 결정입니다.

투자를 통해 부를 쌓을 수 있지만 잠재적 이익과 관련된 위험 간의 균형을 유지하고 싶을 것입니다. 그리고 그렇게 하려면 재정적 상태에 있기를 원할 것입니다. 즉, 관리 가능한 부채 수준이 필요하고, 적절한 비상 자금이 있어야 하며, 돈에 접근할 필요 없이 시장의 기복을 헤쳐 나갈 수 있어야 합니다.

CD 및 단기 자금 시장 계좌와 같은 매우 안전한 선택에서 회사채와 같은 중간 위험 옵션, 그리고 주식 인덱스 펀드와 같은 더 높은 위험 선택에 이르기까지 다양한 투자 방법이 있습니다. 이는 다양한 수익을 제공하고 귀하의 위험 프로필에 맞는 투자를 찾을 수 있음을 의미하기 때문에 좋은 소식입니다. 또한 투자를 결합하여 균형 잡힌 다각화, 즉 더 안전한 포트폴리오를 만들 수 있음을 의미합니다.

개요: 2022년 최고의 투자

1. 고수익 저축예금

고수익 온라인 저축 계좌는 현금 잔고에 대한 이자를 지급합니다. 그리고 오프라인 은행에서 몇 푼의 돈을 버는 저축 계좌와 마찬가지로 고수익 온라인 저축 계좌는 현금을 인출할 수 있는 수단입니다. 간접비를 줄이면 일반적으로 온라인 은행에서 훨씬 더 높은 이자율을 얻을 수 있습니다. 또한 일반적으로 기본 은행으로 빠르게 이체하거나 ATM을 통해 돈에 액세스할 수 있습니다.

저축 계좌는 가까운 장래에 현금에 접근해야 하는 사람들에게 좋은 수단입니다.

최고의 투자

고수익 저축 계좌는 위험을 회피하는 투자자, 특히 단기적으로 돈이 필요하고 돈을 돌려받지 못할 위험을 피하려는 사람들에게 적합합니다.

이러한 계좌를 제공하는 은행은 FDIC 보험에 가입되어 있으므로 예금 손실에 대해 걱정할 필요가 없습니다. 고수익 저축 계좌는 CD와 같은 안전한 투자로 간주되지만 금리가 너무 낮으면 인플레이션으로 인해 시간이 지남에 따라 구매력을 잃을 위험이 있습니다.

저축 계좌는 돈이 모이는 만큼 유동적입니다. 귀하는 언제든지 자금을 추가하거나 제거할 수 있지만, 은행에서 결정하는 경우 명세서 기간당 최소 6회의 인출로 법적으로 제한할 수 있습니다.

2. 단기예금증명서

예금 증서 또는 CD는 은행에서 발행하며 일반적으로 저축 예금보다 높은 이율을 제공합니다. 그리고 단기 CD는 금리가 오를 것으로 예상할 때 더 나은 옵션이 될 수 있으므로 CD가 성숙할 때 더 높은 금리로 재투자할 수 있습니다.

이러한 연방 보험이 적용되는 정기 예금에는 몇 주에서 몇 년까지의 특정 만기일이 있습니다. '정기예금'이기 때문에 위약금 없이 일정기간 돈을 인출할 수 없다.

CD를 사용하면 금융 기관에서 정기적으로 이자를 지급합니다. 만기가 되면 원래 원금과 발생한 이자를 돌려받습니다. 온라인에서 가장 저렴한 가격으로 쇼핑하는 것이 좋습니다.

안전하고 높은 지불금으로 인해 CD는 즉각적인 수입이 필요하지 않고 약간의 자금을 잠글 수 있는 퇴직자에게 좋은 선택이 될 수 있습니다.

최고의 투자

CD는 위험을 회피하는 투자자, 특히 특정 시점에 돈이 필요하고 저축 계좌에서 찾을 수 있는 것보다 약간 더 많은 수익을 얻기 위해 현금을 묶어둘 수 있는 투자자에게 적합합니다.

CD는 안전한 투자로 간주됩니다. 그러나 그들은 재투자 위험을 안고 있습니다. 우리가 2020년과 2021년에 보았듯이 이자율이 하락할 때 투자자가 더 낮은 이율의 새 CD에 원금과 이자를 재투자할 때 더 적은 수익을 올릴 위험이 있습니다. 반대 위험은 이자율이 상승하고 투자자가 그들은 이미 돈을 CD에 담았기 때문에 이점을 이용할 수 없습니다. 그리고 2022년에 금리가 인상될 것으로 예상되므로 가까운 장래에 더 높은 금리로 재투자할 수 있도록 단기 CD를 고수하는 것이 합리적일 수 있습니다.

인플레이션과 세금이 투자의 구매력을 크게 약화시킬 수 있다는 점에 유의하는 것이 중요합니다.

CD는 만기가 될 때까지(종종 몇 달 또는 몇 년 동안) 돈을 묶어두기 때문에 저축 계좌나 단기 금융 계좌만큼 유동적이지 않습니다. 돈을 더 빨리 받을 수는 있지만 그렇게 하려면 벌금을 내야 하는 경우가 많습니다.

3. 국고채 단기펀드

국채 펀드는 미국 정부 및 그 기관에서 발행한 채무 증권에 투자하는 뮤추얼 펀드 또는 ETF입니다. 단기 CD와 마찬가지로 단기 국채 펀드는 2022년에 예상되는 대로 금리가 상승하더라도 많은 위험에 노출되지 않습니다.

이 펀드는 미국 정부 부채 및 Fannie Mae 및 Freddie Mac과 같은 정부 후원 기업이 발행한 모기지 담보부 증권에 투자합니다. 이 국채 펀드는 저위험 투자자에게 적합합니다.

이 펀드는 초기 투자자와 현금 흐름을 원하는 사람들에게도 좋은 선택이 될 수 있습니다.

최고의 투자

국채 펀드는 위험을 회피하는 투자자에게 적합할 수 있지만 일부 유형의 펀드(예: 장기 채권 펀드)는 이자율 변화로 인해 단기 펀드보다 훨씬 더 변동할 수 있습니다.

국채에 투자하는 펀드는 채권이 미국 정부의 전적인 믿음과 신용으로 뒷받침되기 때문에 가장 안전한 투자로 간주됩니다.

금리가 오르면 기존 채권의 가격이 하락합니다. 금리가 하락하면 기존 채권의 가격이 상승합니다. 그러나 금리 위험은 단기 채권보다 장기 채권이 더 큽니다. 단기채 펀드는 금리 인상에 따른 영향이 미미하며, 펀드는 금리 인상에 따라 점진적으로 금리를 인상합니다.

그러나 물가상승률이 높게 유지되면 이자율이 따라가지 못하고 구매력을 잃게 됩니다.

채권형 펀드 주식은 유동성이 높지만 금리 환경에 따라 가치가 변동합니다.

4. 시리즈 I 채권

미 재무부는 개인 투자자를 위해 저축 채권을 발행하며 2022년에 흥미로운 옵션은 시리즈 I 채권입니다. 이 채권은 인플레이션에 대한 보호를 구축하는 데 도움이 됩니다. 기본 이자율을 지불한 다음 인플레이션율에 따라 구성 요소를 추가합니다. 결과: 인플레이션이 상승하면 지불금도 상승합니다. 그러나 그 반대가 사실입니다. 인플레이션이 하락하면 이자율도 하락합니다. 인플레이션 조정은 6개월마다 재설정됩니다.

시리즈 I 채권은 현금으로 상환하지 않으면 30년 동안 이자가 붙습니다.

최고의 투자

다른 정부 발행 부채와 마찬가지로 시리즈 I 채권은 채무 불이행 위험을 감수하고 싶지 않은 위험 회피 투자자에게 매력적입니다. 이 채권은 인플레이션으로부터 투자를 보호하려는 투자자에게도 좋은 선택입니다. 그러나 투자자는 단일 역년에 $10,000 구매로 제한되지만 시리즈 I 채권 구매에도 연간 세금 환급액으로 최대 $5,000까지 적용할 수 있습니다.

시리즈 I 채권은 대부분의 채권에 투자할 때 주요 단점인 인플레이션으로부터 투자를 보호합니다. 그리고 다른 정부 발행 부채와 마찬가지로 이 채권은 채무 불이행 위험에 대해 세계에서 가장 안전한 것으로 간주됩니다.

이 채권은 12개월 후에 언제든지 상환할 수 있지만 구매일로부터 5년 이전에 상환할 경우 3개월의 이자를 내야 합니다.

5. 회사채 단기펀드

기업은 때때로 투자자에게 채권을 발행하여 자금을 조달하며, 이는 잠재적으로 수백 개의 기업이 발행한 채권을 소유한 채권 펀드로 패키지될 수 있습니다. 단기채는 평균 최고 트레이더 포트폴리오 만기가 1~5년으로 중장기채보다 금리변동에 덜 민감하다.

회사채 펀드는 퇴직자와 같이 현금 흐름을 원하는 투자자 또는 전체 포트폴리오 위험을 줄이면서도 여전히 수익을 올리고 싶은 투자자에게 탁월한 선택이 될 수 있습니다.

최고의 투자

단기 회사채 펀드는 국채 펀드보다 조금 더 높은 수익률을 원하는 위험 회피 투자자에게 적합합니다.

다른 채권형 펀드와 마찬가지로 단기 회사채 펀드는 FDIC에 가입되어 있지 않습니다. 투자 등급 단기 채권 펀드는 종종 정부 및 지방 채권 펀드보다 높은 수익으로 투자자에게 보상합니다.

그러나 더 큰 보상에는 추가 위험이 따릅니다. 기업은 신용등급이 하락하거나 재정적 문제에 직면하여 채권을 부도할 가능성이 항상 있습니다. 위험을 줄이려면 펀드가 고품질 회사채로 구성되어 있는지 확인하십시오.

펀드 주식은 영업일마다 사거나 팔 수 있습니다. 또한 일반적으로 소득 배당금을 재투자하거나 언제든지 추가 투자를 할 수 있습니다. 자본 손실 가능성이 있음을 명심하십시오.

6. S&P 500 인덱스 펀드

보다 전통적인 은행 상품이나 채권보다 더 높은 수익을 달성하려면 변동성이 더 크지만 S&P 500 인덱스 펀드가 좋은 대안입니다.

이 펀드는 약 500개의 가장 큰 미국 회사를 기반으로 하며 이는 세계에서 가장 성공적인 회사로 구성되어 있음을 의미합니다. 예를 들어, Amazon과 Berkshire Hathaway는 지수에서 가장 눈에 띄는 두 개의 회원사입니다.

거의 모든 펀드와 마찬가지로 S&P 500 인덱스 펀드는 즉각적인 분산을 제공하므로 해당 기업의 일부를 소유할 수 있습니다. 이 펀드에는 모든 산업 분야의 회사가 포함되어 있어 많은 투자보다 탄력적입니다. 시간이 지남에 따라 지수는 매년 약 10%의 수익률을 보였습니다. 이 펀드는 매우 낮은 비용 비율(관리 회사가 펀드를 운영하는 데 청구하는 금액)로 구매할 수 있으며 최고의 인덱스 펀드 최고 트레이더 포트폴리오 중 일부입니다.

S&P 500 인덱스 펀드는 주식 시장에 광범위하고 다양한 노출을 제공하기 때문에 초보 투자자에게 탁월한 선택입니다.

최고의 투자

S&P 500 인덱스 펀드는 분산 투자를 찾고 있고 최소 3~5년 동안 투자를 유지할 수 있는 모든 주식 투자자에게 좋은 선택입니다.

S&P 500 펀드는 주식에 투자하는 덜 위험한 방법 중 하나입니다. 이 펀드는 시장 최고의 기업으로 구성되어 있고 매우 다양하기 때문입니다. 물론 여전히 주식을 포함하므로 채권이나 은행 상품보다 변동성이 더 클 것입니다. 또한 정부에서 보장하지 않으므로 가치 변동에 따라 손실을 입을 수 있습니다. 그러나 인덱스는 시간이 지남에 따라 꽤 잘 수행되었습니다.

지수는 2020년 3월 팬데믹으로 인한 급락 이후 맹렬히 랠리를 펼쳤으므로 투자자들은 서두르기보다는 신중하게 진행하고 장기 투자 계획을 고수하기를 원할 수 있습니다.

S&P 500 인덱스 펀드는 유동성이 높으며 투자자는 시장이 열리는 날 언제든지 매매할 수 있습니다.

7. 배당주 펀드

주식 시장 투자도 배당금을 지급하는 주식으로 조금 더 안전해질 수 있습니다.

배당금은 일반적으로 분기별로 주주에게 지급될 수 있는 회사 이익의 일부입니다. 배당금을 사용하면 장기적인 시장 상승을 통해 투자 수익을 얻을 수 있을 뿐만 아니라 단기적으로도 현금을 얻을 수 있습니다.

배당금 지급 여부에 관계없이 개별 주식을 사는 것이 중급 및 고급 투자자에게 더 적합합니다. 그러나 주식 펀드에서 그룹을 사면 위험을 줄일 수 있습니다.

최고의 투자

배당주 펀드는 거의 모든 종류의 주식 투자자에게 좋은 선택이지만 소득을 찾는 사람들에게는 더 좋을 수 있습니다. 수입이 필요하고 더 오랜 기간 투자를 유지할 수 있는 사람들은 이러한 매력을 발견할 수 있습니다.

모든 주식 투자와 마찬가지로 배당 주식에는 위험이 따릅니다. 그들은 성장주 또는 기타 비 배당금보다 안전한 것으로 간주되지만 포트폴리오를 신중하게 선택해야 합니다.

현재 수익률이 가장 높은 회사를 선택하기보다는 배당금 증가의 견고한 역사를 가진 회사에 투자하십시오. 이는 곧 문제가 생길 징조일 수 있습니다. 그러나 평판이 좋은 기업도 위기에 처할 수 있으므로 좋은 평판이 결국 배당금을 삭감하거나 완전히 제거하는 회사에 대한 보호 장치가 아닙니다.

그러나 다양한 자산 모음이 있는 배당주 펀드를 구입하여 단일 회사에 대한 의존도를 줄임으로써 이러한 위험 중 많은 부분을 제거할 수 있습니다.

시장이 열리고 지불액이 유동적인 날이면 언제든지 펀드를 사고 팔 수 있습니다. 배당금 투자에서 최고의 성과를 보려면 장기 투자가 중요합니다. 최상의 수익을 위해 배당금을 재투자해야 합니다.

8. 가치주 펀드

지난 몇 년 동안 많은 주식이 급등하여 잠재적으로 상당한 과대 평가를 초래할 수 있기 때문에 많은 투자자들은 투자 자금을 어디에 투자할 수 있는지 궁금해하고 있습니다. 가치주 펀드가 좋은 선택이 될 수 있습니다. 이 펀드는 시장의 다른 펀드보다 가격이 더 저렴한 가치주에 투자합니다. 또한 가치주는 2022년에 예상되는 대로 금리가 상승할 때 더 잘하는 경향이 있습니다.

많은 가치주 펀드도 배당금을 지급하므로 많은 투자자들에게 추가적인 매력이 됩니다.

최고의 투자

가치주 펀드는 주식 투자와 관련된 변동성에 익숙한 투자자에게 좋습니다. 주식형 펀드 투자자는 시장의 충격을 피하기 위해 최소 3년에서 5년의 장기적인 투자 기간도 필요합니다.

가치주 펀드는 가격이 저렴하기 때문에 다른 주식형 펀드에 비해 더 안전한 경향이 있지만, 여전히 주식으로 구성되어 있어 단기 채권과 같은 안전한 투자에 비해 변동성이 크다. 가치주 펀드는 정부가 보장하지 않습니다.

가치주 펀드는 시장이 열리는 날 언제든지 사고팔 수 있으므로 이러한 펀드는 유동성이 높습니다.

9. 나스닥-100 인덱스 펀드

Nasdaq-100 기반 인덱스 펀드는 승자와 패자를 선택하거나 특정 기업을 분석할 필요 없이 가장 크고 최고의 기술 회사에 노출되기를 원하는 투자자에게 훌륭한 선택입니다.

이 펀드는 Nasdaq의 100대 기업을 기반으로 하므로 가장 성공적이고 안정적인 기업 중 하나입니다. 이러한 회사에는 Apple과 Facebook이 포함되며, 이들 각각은 전체 지수의 큰 부분을 차지합니다. Microsoft는 또 다른 저명한 회원사입니다.

Nasdaq-100 인덱스 펀드는 즉각적인 분산을 제공하여 귀하의 포트폴리오가 단일 회사의 실패에 노출되지 않도록 합니다. 최고의 나스닥 인덱스 펀드는 비용 비율이 매우 낮으며 인덱스에 있는 모든 회사를 소유할 수 있는 저렴한 방법입니다.

최고의 투자

Nasdaq-100 인덱스 펀드는 성장을 찾고 상당한 변동성을 기꺼이 처리하려는 주식 투자자에게 좋은 선택입니다. 투자자는 최소 3~5년 동안 보유할 것을 약속할 수 있어야 합니다. 달러 비용 평균을 사용하여 사상 최고로 거래되는 인덱스 펀드를 매수하면 일시불로 매수하는 것보다 위험을 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다.

공개적으로 거래되는 다른 주식과 마찬가지로 이 주식 컬렉션도 하락할 수 있습니다. Nasdaq-100에는 가장 강력한 기술 회사가 있지만 이러한 회사는 일반적으로 가장 가치가 높은 회사이기도 합니다. 높은 밸류에이션은 경기 침체기에 빠르게 하락할 가능성이 있지만 경기 회복 중에는 다시 상승할 수 있음을 의미합니다.

다른 상장 인덱스 펀드와 마찬가지로 나스닥 인덱스 펀드는 시장이 열리는 날 언제든지 현금으로 쉽게 전환할 수 있습니다.

10. 임대 주택

임대 주택은 자신의 자산을 관리할 의지가 있다면 훌륭한 투자가 될 수 있습니다. 그리고 모기지 이자율이 여전히 사상 최저 수준에 가깝기 때문에 불안정한 경제로 인해 실제로 부동산을 운영하기가 더 어려울 수 있지만 새 부동산 구입 자금을 조달하기에 좋은 시기가 될 수 있습니다.

이 경로를 따르려면 올바른 부동산을 선택하고 자금을 조달하거나 완전히 구입하고 유지 관리하고 세입자와 거래해야 합니다. 현명한 구매를 하면 아주 잘 할 수 있습니다. 그러나 인터넷 지원 장치에서 클릭이나 탭으로 주식 시장에서 자산을 쉽게 사고 팔 수는 없습니다. 설상가상으로, 깨진 파이프에 대한 새벽 3시 전화를 견뎌야 할 수도 있습니다.

그러나 시간이 지남에 따라 자산을 보유하고 점차적으로 부채를 상환하고 임대료를 인상하면 은퇴 시점에 강력한 현금 흐름을 갖게 될 것입니다.

최고의 투자

임대 주택은 자신의 자산을 관리하고 정기적인 현금 흐름을 창출하려는 장기 투자자에게 좋은 투자입니다.

다른 자산과 마찬가지로 2000년대 중반 투자자들이 알게 된 것처럼 주택에 대해 초과 지불할 수 있습니다. 저금리와 타이트한 주택 공급으로 경기 침체에도 불구하고 주택 가격은 2020년과 2021년에 급등했습니다. 또한 현금에 빨리 접근해야 하는 경우 유동성 부족이 문제가 될 수 있습니다. 필요한 경우 새 지붕이나 에어컨과 같은 일부 비용을 위해 상당한 현금을 마련해야 할 수 있으며 인플레이션은 이러한 항목을 교체하는 비용에 극적인 영향을 미칠 수 있습니다. 물론, 여전히 모기지를 지불하는 동안 부동산이 비어 있을 위험이 있습니다.

주택은 유동성이 가장 적은 투자에 속하므로 급하게 현금이 필요한 경우 임대 최고 트레이더 포트폴리오 부동산에 투자하는 것이 적합하지 않을 수 있습니다(현금 재융자 또는 주택 담보 대출은 가능함). 그리고 만약 당신이 판매한다면 브로커는 판매 가격의 최고 6%를 수수료로 받을 수 있습니다.

11. 암호화폐

암호화폐는 일종의 디지털 전자화폐로 교환의 매개체 역할을 합니다. 비트코인이 주요 디지털 통화가 되면서 지난 10년 동안 인기를 얻었습니다. 암호화폐는 특히 지난 몇 년 동안 인기 있는 자산이 되었습니다. 달러가 자산으로 유입되어 가격이 상승하고 더 많은 거래자가 행동에 참여하게 되었기 때문입니다.

비트코인은 가장 널리 사용되는 암호화폐이며 가격 변동이 심해 많은 트레이더를 끌어들입니다. 예를 들어, 비트코인은 2020년 초에 $10,000 미만의 가격에서 2021년 초에 약 $30,000까지 급등했습니다. 그런 다음 Bitcoin은 $60,000 이상으로 두 배가 되었다가 다시 하락했습니다.

여기에 나열된 다른 자산과 달리 FDIC 또는 정부 또는 최고 트레이더 포트폴리오 회사의 돈을 창출하는 힘의 지원을 받지 않습니다. 그 가치는 거래자가 지불할 금액에 의해서만 결정됩니다.

최고의 투자

암호 화폐는 훨씬 더 높은 수익의 가능성에 대한 대가로 투자가 0이 되더라도 상관하지 않을 위험을 추구하는 투자자에게 좋습니다. 위험을 회피하는 투자자나 어떤 종류의 안전한 투자가 필요한 사람들에게는 좋은 선택이 아닙니다.

암호화폐는 불법화되는 것과 같이 개별 통화를 완전한 0으로 만들 수 있는 위험을 포함하여 매우 심각한 위험이 있습니다. 디지털 통화는 변동성이 매우 높으며 매우 짧은 기간에도 급격하게 하락(또는 상승)할 수 있으며 가격은 전적으로 거래자가 지불할 금액에 달려 있습니다. 거래자는 또한 과거에 세간의 이목을 끈 일부 절도를 감안할 때 해킹을 당할 위험이 있습니다. 그리고 암호 화폐에 투자하는 경우 많은 사람들이 완전히 사라질 수 있는 상황에서 살아남을 수 있는 승자를 선택해야 합니다.

암호화폐는 일반적으로 유동적이며, 특히 비트코인 및 이더리움과 같은 주요 통화는 하루 중 언제든지 사고 팔 수 있습니다. 그러나 그에 대한 수수료는 매우 높은 경향이 있으며(주식과 같은 일반적인 투자에 비해) 단순히 손익분기점을 맞추려면 상당한 가치가 상승해야 합니다. 따라서 이러한 비용을 최소화할 수 있는 최고의 브로커를 찾는 것이 중요합니다.

고려해야 할 사항

무엇에 투자할지 결정할 때 위험 허용 범위, 시간 범위, 투자 지식, 재정 상황 및 투자 가능 금액을 포함한 여러 요소를 고려하고 싶을 것입니다.

부를 늘리고 싶다면 적당한 수익을 내는 저위험 투자를 선택하거나 더 많은 위험을 감수하고 더 높은 수익을 목표로 할 수 있습니다. 일반적으로 투자에는 위험과 수익 사이에 상충 관계가 있습니다. 또는 균형 잡힌 접근 방식을 취하여 절대적으로 안전한 자금 투자를 하는 동시에 최고 트레이더 포트폴리오 장기적인 성장의 기회를 제공할 수 있습니다.

2022년 최고의 투자를 통해 다양한 수준의 위험과 수익을 모두 달성할 수 있습니다.

위험 감수

위험 허용 범위는 투자 가치의 변동과 관련하여 얼마나 견딜 수 있는지를 의미합니다. 잠재적으로 큰 수익을 얻기 위해 큰 위험을 감수하시겠습니까? 아니면 좀 더 보수적인 포트폴리오가 필요합니까? 위험 감수성은 심리적일 뿐만 아니라 단순히 개인의 재정 상황이 요구하는 것일 수도 최고 트레이더 포트폴리오 있습니다.

보수적인 투자자나 은퇴가 임박한 사람들은 포트폴리오의 더 많은 부분을 덜 위험한 투자에 더 편안하게 할당할 수 있습니다. 이는 단기 및 중기 목표를 위해 저축하는 사람들에게도 좋습니다. 시장이 불안정해지면 CD 및 기타 FDIC로 보호되는 계정에 대한 투자는 가치를 잃지 않고 필요할 때 사용할 수 있습니다.

위가 더 튼튼하고 퇴직금을 계속 쌓아두는 근로자와 돈이 필요할 때까지 10년 이상 남아 있는 근로자는 다각화하는 한 더 위험한 포트폴리오에서 더 나은 성과를 거둘 가능성이 높습니다. 더 긴 시간 범위를 사용하면 주식의 변동성을 없애고 잠재적으로 더 높은 수익을 얻을 수 있습니다.

시간 지평선

시간 지평선은 단순히 돈이 필요할 때를 의미합니다. 내일이나 30년 후에 돈이 필요합니까? 3년 후 주택 계약금을 위해 저축하고 있습니까, 아니면 은퇴 후 돈을 사용하려고 합니까? 시간 지평선은 어떤 종류의 투자가 더 적절한지 결정합니다.

시간 범위가 더 짧은 경우 특정 시점에 계정에 묶여 있어야 하는 돈이 필요합니다. 이는 저축 계좌, CD 또는 채권과 같은 보다 안전한 투자가 필요함을 의미합니다. 변동이 적고 일반적으로 더 안전합니다.

시간 범위가 더 길다면 수익률은 높지만 변동성이 큰 투자로 약간의 위험을 감수할 수 있습니다. 시간 지평을 통해 시장의 기복을 극복하고 장기적으로 더 큰 수익을 얻을 수 있습니다. 더 긴 시간 범위로 주식 및 주식 펀드에 투자한 후 최소 3~5년 동안 보유할 수 있습니다.

투자가 시간 범위에 맞게 조정되는 것이 중요합니다. 다음 달 집세를 주식 시장에 넣고 싶지 않고 필요할 때 거기에 있기를 바랍니다.

당신의 지식

투자에 대한 지식은 투자 대상에 중요한 역할을 합니다. 저축 계좌 및 CD와 같은 투자는 특히 귀하의 계좌가 FDIC에 의해 보호되기 때문에 지식이 거의 필요하지 않습니다. 그러나 주식, 채권과 같은 시장 기반 상품에는 더 많은 지식이 필요합니다.

더 많은 지식이 필요한 자산에 투자하려면 자산에 대한 이해도를 높여야 합니다. 예를 들어, 개별 주식에 투자하려면 회사, 산업, 제품, 경쟁 환경, 회사 재정 등에 대한 방대한 지식이 필요합니다. 많은 사람들이 이 과정에 투자할 시간이 없습니다.

그러나 지식이 부족하더라도 시장을 활용할 수 있는 방법이 있습니다. 최고 중 하나는 주식 모음을 포함하는 인덱스 펀드입니다. 단일 주식이 저조한 실적을 보인다면 지수에 큰 영향을 미치지 않을 것입니다. 실제로, 수백 개는 아니더라도 수십 개의 주식 성과에 투자하고 있으며, 이는 시장의 전체 성과에 더 많은 베팅을 하는 것입니다.

따라서 투자에 대해 생각할 때 지식의 한계를 이해하고 싶을 것입니다.

투자할 수 있는 금액

투자에 얼마를 가져올 수 있습니까? 투자할 수 있는 돈이 많을수록 위험도가 높고 수익이 높은 투자를 조사하는 것이 더 가치가 있습니다.

더 많은 돈을 가져올 수 있다면 잠재적인 보상이 CD와 같은 은행 상품보다 훨씬 크기 때문에 특정 주식이나 산업을 이해하는 데 필요한 시간 투자를 하는 것이 좋습니다.

그렇지 않으면 단순히 시간을 할애할 가치가 없을 수 있습니다. 따라서 은행 상품을 고수하거나 시간 투자가 덜 필요한 ETF 또는 뮤추얼 펀드로 전환할 수 있습니다. 이 제품은 401(k) 참가자처럼 계정에 점진적으로 추가하려는 사람들에게도 적합합니다.

자녀 세금 공제를 투자하는 방법

자녀 세금 공제를 위해 매월 선지급을 받고 있고 이를 투자할 생각이라면 먼저 몇 가지 질문을 고려하는 것이 좋습니다. 투자는 당장 필요한 돈이 아니라, 없어도 살 수 있는 돈을 위한 것이다:

  • 지불하는 데 어려움이 있을 수 있는 즉각적인 비용이 있습니까?
  • 6개월 이상 저축한 비상금이 있습니까?
  • 상당한 미지급 부채가 있습니까?

투자하기 전에 현재 재정 상황을 통제하는 것이 중요합니다.

위의 옵션을 포함하여 여러 가지 방법으로 돈을 투자할 수 있습니다. 주식, 채권 또는 펀드에 투자하려면 중개인 계정이 있어야 합니다. 다른 사람이 대신 투자하도록 하고 싶다면 로보어드바이저를 찾는 것이 좋습니다. 소정의 관리비만 내면 나머지는 로보어드바이저가 알아서.

당신이 새로운 투자자라면, 더 안전한 쪽에 투자 선택을 고수하는 것을 고려하십시오. S&P 500 인덱스 펀드 또는 Nasdaq-100 인덱스 펀드와 같은 투자는 몇 가지 개별 주식으로 구성된 포트폴리오보다 주식에 투자하는 안전한 방법인 경향이 있습니다. 로보어드바이저도 이러한 선택에 도움을 줄 수 있으며 비용도 합리적입니다.

투자는 시간이 지남에 따라 부를 축적하는 좋은 방법이 될 수 있으며 투자자는 안전한 저수익 자산에서 더 위험하고 더 높은 수익을 내는 자산에 이르기까지 다양한 투자 옵션을 선택할 수 있습니다. 그 범위는 정보에 입각한 결정을 내리기 위해 각 투자 옵션의 장단점과 전체 재무 계획에 어떻게 부합하는지 이해해야 함을 의미합니다. 처음에는 어려워 보이지만 많은 투자자들이 자신의 자산을 관리합니다.

그러나 투자의 첫 번째 단계는 실제로 쉽습니다. 중개 계좌를 개설하는 것입니다. 많은 돈이 없어도 투자는 놀라울 정도로 저렴할 수 있습니다. (이제 막 시작하는 경우 선택할 수 있는 최고의 브로커가 있습니다.)

2022년 최고의 투자 11가지 요약

  1. 고수익 저축 계좌
  2. 단기예금증명서
  3. 단기 국채 펀드
  4. 시리즈 I 채권
  5. 단기 회사채 펀드
  6. S&P 500 인덱스 펀드
  7. 배당주 펀드
  8. 가치주 펀드
  9. 나스닥-100 인덱스 펀드
  10. 임대 주택
  11. 암호화폐

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투자 목표를 달성하고 있는지 확인하고 싶으신가요? 당신은 바로 이곳에 왔습니다. 투자를 극대화할 수 있는 뉴스, 조언 및 도구를 얻으십시오.

최고 트레이더 포트폴리오

새로운 교차 금리, 다양한 자산 간의 상관 관계, 통화 지수, 주식 포트폴리오, 페어 트레이딩를 위한 포트폴리오 등과 같은 합성상품을 생성할 수 있습니다.

이러한 상품의 다양성은 트레이더의 상상력에 의해서만 제한될 뿐, 사실상 무한한 것입니다.

합성 상품을 만드는 퀵 가이드를 읽어보시면 귀하만의 합성상품을 생성할 수 있습니다..

포트폴리오 평가 방법으로 생성된 합성상품의 사용 용도

합성상품 거래의 장점

  • 합성상품에 기초자산과 평가자산을 추가하여 거래시 롱,숏 포지션을 모두 보유하게 됩니다.
  • 각 구성 요소(자산)에 자산 수량 단위(미 달러)로, 기준 및 평가 포트폴리오를 합한 총 포트폴리오 수량의 백분율로 개별 가중치를 부여합니다. 미 달러화를 자산으로써 기준 포트폴리오와 평가 포트폴리오에 모두 추가할 수 있습니다.
  • 두 개의 자산만을 가지고 있는 아주 심플한 합성상품에서부터 수십 개의 자산으로 구성된 복잡한 조합에 이르기까지 다양한 수준의 결합성을 가진 금융상품을 만들 수 있습니다.
  • 생성된 합성상품의 과거 가격 이력을 확인할 수 있습니다.
  • 합성상품 생성을 위한 간단하고 사용자 친화적인 인터페이스로 구현됩니다.
  • 생성된 합성상품의 데이터베이스를 유지 관리할 수 있습니다.

당사 애널리스트가 생성한 합성상품을 사용하십시오

라이브러리의 합성상품을 이용하기 위해서는 트레이더가 라이브러리에서 거래 터미널로 상품을 다운받아 거래만 하면 됩니다

30,000+ 새로운 인스트루먼트 및 지수

Instruments and Indices

하지만, PCI 라이브러리에는 새로운 기술로 만들 수 있는 개인합성상품의 예시만 있습니다.

이 신기술의 가장 큰 장점은 고객이 선택한 어떤 상품이든 생성하여 NetTradeX 트레이딩 터미널에서 분석하고 거래할 수 있다는 것입니다.

합성상품 생성 및 거래 - 퀵 가이드

GeWorko(포트폴리오 평가방법)으로 만들어진 합성상품(터미널에서는 PCI)은 거래 분석 플랫폼 NetTradeX PC에서 실현되며 재무 분석가, 뮤추얼 펀드 및 투자 펀드 매니저, 트레이더에게 효율적인 도구입니다.

GeWorko(포트폴리오 평가방법)으로 새로운 합성상품을 만들기 위해, "Market watch" 창을 마우스 오른쪽 버튼으로 클릭하고 드롭다운 메뉴에서 "PCI 생성" 옵션을 선택합니다. 더보기

거래 분석 플랫폼 NetTradeX를 통해 실시간으로 업데이트되는 모든 개인합성상품의 가격 기록을 심층적으로 확인할 수 있습니다. 가격 이력은 다양한 시간대에 다양한 차트 유형(막대, 캔들, 선형)의 형태로 표시됩니다. 생성된 상품의 가격 기록 차트를 열려면 다음을 수행하십시오: 더보기

사용 중인 상품 목록에 관심 합성상품을 추가하려면 "Market watch" 창에서 상황에 맞는 메뉴에서 창을 열거나 메뉴에서 "거래 -> . 사용 위한 상품 추가" 를 클릭합니다. 더보기

합성상품 생성 모듈을 통해 본격적인 기술 분석을 위한 새로운 상품 및 공개 차트를 만들 수 있을 뿐만 아니라, 자신이 직접 만든 상품을 거래할 수도 있습니다. 더보기

"Market watch" 창에 합성상품을 생성하여 일반적인 상품으로 거래할 수 있으며, 지정가 주문 및 연결된 주문인 Take Income(이익실현) 및 Stop Loss(손절매)를 설정할 수 있습니다. 더보기

트레이더의 100년은 AI의 1초

인공지능은 일상적인 비즈니스 운영에 광범위한
영향을 미치고 실질적인 혜택을 제공하고 있습니다.

특히, 금융 분야에서는 최근 몇 년 동안
AI 및 빅데이터의 활용은 단연 두각을 나타내고 있는데요,

코로나19(COVID-19) 바이러스 이후 언택트와 같은
고객들의 접점 이용행태가 새롭게 대두되고
새로운 금융 서비스에 대한 열망 및 사용 가능한 액세스의 증가로 인해
AI 및 빅데이터의 솔루션 활용도는 급속히 증가하고 있습니다.

이러한 인공지능 솔루션의 발달은 비용 절감,
생산성 증대, 리스크 감소 등 금융산업의 패러다임을
혁신할 것으로 기대되는데요.

이러한 인공지능 솔루션의 발달은 비용 절감,
생산성 증대, 리스크 감소 등 금융산업의 패러다임을
혁신할 것으로 기대되는데요.

미국의 미래학자 레이 커즈와일은 2045년 최고 트레이더 포트폴리오 인공지능(AI)이
인간의 지성을 능가하는 싱귤래리티(특이점)가 찾아올 것으로 예측한 가운데,

우리 인류는 갈수록 불확실성이 대두되는 금융 시장 속에서
새로운 도전 과제를 직면하게 될 가능성이 높습니다.

트레이더 네 명, 엔지니어 한 명으로 대체

트레이더 네 명,
엔지니어 한 명으로 대체

미국에서는 이미 70% 이상이 AI 투자와 퀀트를 활용하고 있습니다. 미국의 투자은행 '골드만삭스'(시가총액 79조)는
2017년 600명에 달하던 주식 매매 트레이더를 지난해 4명의 컴퓨터 엔지니어만 남기고 모두 해고했는데요.

미국에서는 이미 70% 이상이 AI 투자와 퀀트를 활용하고 있습니다.
미국의 투자은행 '골드만삭스'(시가총액 79조)는
2017년 600명에 달하던 주식 매매 트레이더를
지난해 4명의 컴퓨터 엔지니어만 남기고 모두 해고했는데요.

인공지능 투자 분석 프로그램을 도입해 트레이더 15명이 4주 동안 해야 하는 분석을
인공지능이 프로그램이 단 5분 만에 처리할 수 있게 되었기 때문입니다.

로이드 블랭크페인 골드만삭스 회장은 ‘골드만삭스는 IT 회사’라고 선언한 바 있습니다.

트럼프 행정부에서 백악관 국가경제위원회(NEC) 위원장직을 맡은 게리 콘 전 골드만삭스 사장
역시 IT의 중요성을 강조하며 “고객의 요구에 따라 1990년대 초반부터 첨단 기술에 투자해
빠르게 새로운 기술을 받아들였다”고 말했습니다.

인공지능 투자 분석 프로그램을 도입해 트레이더 15명이
4주 동안 해야 하는 분석을 인공지능이 프로그램이
단 5분 만에 처리할 수 있게 되었기 때문입니다.

로이드 블랭크페인 골드만삭스 회장은
‘골드만삭스는 IT 회사’라고 선언한 바 있습니다.

트럼프 행정부에서 백악관 국가경제위원회(NEC)
위원장직을 맡은 게리 콘 전 골드만삭스 사장
역시 IT의 중요성을 강조하며
“고객의 요구에 따라 1990년대 초반부터 첨단 기술에 투자해
빠르게 새로운 기술을 받아들였다”고 말했습니다.

역사상 가장 위대한 투자자 짐 사이먼스,
그의 성공 비결

역사상 가장 위대한
투자자 짐 사이먼스,
그의 성공 비결

짐 사이먼스는 연 14조 원 이상을 운용하는 미국의 투자 회사
'르네상스 테크놀로지 (Renaissance Technologies)'의 수장입니다.

그가 창시한 르네상스 테크놀로지의 대표 펀드인 ‘메달리온 펀드’는
지난 30년 동안 연평균 40%의 수익률을 기록하며 기간면에서나 수익률 규모면에서나
그야말로 어마어마한 수준을 선보이고 있는데요,

더 놀라운 건 이 성적이 메달리온펀드의 살인적인 보수
관리보수 5%, 성과보수 44%를 모두 차감한 후의 결과라는 사실입니다.

짐 사이먼스는 연 14조 원 이상을 운용하는
미국의 투자 회사 '르네상스 테크놀로지
(Renaissance Technologies)'의 수장입니다.

그가 창시한 르네상스 테크놀로지의
대표 펀드인 ‘메달리온 펀드’는
지난 30년 동안 연평균 40%의 수익률을
기록하며 기간면에서나 수익률 규모면에서나
그야말로 어마어마한 수준을 선보이고 있는데요,

더 놀라운 건 이 성적이 메달리온펀드의
살인적인 보수 관리보수 최고 트레이더 포트폴리오 5%, 성과보수 44%를
모두 차감한 후의 결과라는 사실입니다.

공제 전의 수익률을 계산해보면
30년간 무려 연평균 66%에 육박하는
수익률을 올린 것으로 유명합니다.

공제 전의 수익률을 계산해보면
30년간 무려 66%에 육박하는
수익률을 올린 것으로 유명합니다.

(위 그래프는 S&P 500 및 르네상스 펀드의 총 연간 수익률 비교. 수수료 차감 후 수익)

이는 국내에서도 유명한 오마하의 현인 ‘워런 버핏’의 커리어 수익률인 연평균 20%를 훨씬 상회하는 수치이기도 하며,
투자 역사상 높이 평가되는 조지 소로스, 레이 달리오 등의 대표 펀드 수익률 마저도 가볍게 뛰어넘는 수익률입니다.

이는 국내에서도 유명한 오마하의 현인 ‘워런 버핏’의 커리어
수익률인 연평균 20%를 훨씬 상회하는 수치이기도 하며,
투자 역사상 높이 평가되는 조지 소로스, 레이 달리오 등의
대표 펀드 수익률 마저도 가볍게 뛰어넘는 수익률입니다.

(위 그래프는 세계 최고 투자자들의 연평균 수익률 비교. 수수료 공제 후)

이처럼 인류 역사상 최고의 투자자로 불리는
짐 사이먼스 그의 특별한 비법과 능력은
무엇일까요?

짐 사이먼스는 오로지 수학, 통계와 같은 과학적 데이터에 근거해
거래량의 100%를 컴퓨터 시스템을 통한 퀀트 알고리즘 매매를 한 것이 가장 큰 특징입니다.

짐 사이먼스는 오로지 수학, 통계와 같은
과학적 데이터에 근거해 거래량의 100%를
컴퓨터 시스템을 통한 퀀트 알고리즘 매매를
한 것이 가장 큰 특징입니다.

짐 사이먼스는 오로지 수학, 통계와 같은 과학적 데이터에 근거해 거래량의 100%를
컴퓨터 시스템을 통한 퀀트 알고리즘 매매를 한 것이 가장 큰 특징 입니다.

짐 사이먼스는 오로지 수학, 통계와 같은
과학적 데이터에 근거해 거래량의 100%를
컴퓨터 시스템을 통한 퀀트 알고리즘 매매를
한 것이 가장 큰 특징 입니다.

그에게는 대부분의 성공한 투자가들이 내세우는
펀더멘털 분석,가치투자,직관 등은 끼어들 틈이 없는데요,

짐 사이먼스는 언론과의 인터뷰에서

“ 나는 박사급 순수 과학 전공자를 좋아합니다.
이들은 과거의 거래 데이터에서 특이한 패턴을
순수 과학 방법론을 사용해 뽑아내고 검증합니다.
이를 매매 시스템에 접목하고 이런 시스템 수천 개가 모여
우리 펀드의 수익률 신화를 만들고 있습니다. ”

세계 최고의 수학, 과학 천재들로 구성된 회사의
직원들은 그들만의 분석 결과와 컴퓨터 프로그래밍으로
지금까지 압도적인 수익률을 보여주고 있습니다.

“세계 인공지능 시장 급성장…2025년까지 연평균 38% 성장”

“세계 인공지능 시장 급성장…
2025년까지 연평균 38% 성장”

한국신용정보원은 ‘AI 기술·시장 동향: 핵심기술, 시장규모, 사업리스크 중심으로’
제목으로 펴낸 보고서에서 세계 인공지능(AI) 시장 규모가
2025년까지 연평균 38.4% 성장해 1840억 달러(약 204조원) 규모의
시장을 형성할 것으로 전망했는데요,

전 세계적으로 머신러닝, 딥러닝을 기반으로 하는 인공지능 기술을
활용하고자 하는 수요는 각 산업 분야에서 급증하고 있습니다.

특히, 금융 산업은 인공지능을 적용하기에 가장 적합한 분야 중 하나인데요.

특히, 금융 산업은 인공지능을 적용하기에
가장 적합한 분야 중 하나인데요.

그 이유는 금융시장은 지난 수십 년간의 가격, 거래 데이터와 재무 정보 등
인공지능이 학습할 수 있는 수많은 빅데이터가 존재하며,

또한 여러 중요한 의사 결정을 해야 하는 데 있어
빅데이터에 근거한 인공지능이 동시간내에 동일한 작업을 수행하는
인간보다 월등할 수 밖에 없을 뿐만 아니라,

또한 여러 중요한 의사 결정을 해야 하는 데 있어
빅데이터에 근거한 인공지능이 동시간내에 동일한 작업을 수행하는
인간보다 월등할 수 밖에 없을 뿐만 아니라,

100% 완벽할 수는 없지만, 평균적으로 우수한 성능을 보이는
인공지능 기술의 목표와 정확히 일치하기 때문인데요.

인공지능에 기반한 투자의 경우 설령 오류가 있더라도
평균적으로 투자 승률이 50% 이상을 넘어간다면
결론적으로 우리는 성공적인 투자 결과를 얻을 수 있기 때문입니다.

“시대가 급변하고 있습니다.”

1997년 세계 체스 챔피언을 꺾은 것을 시작으로
2016년에는 인간이 만든 가장 복잡한 게임이라는 바둑에서도
최근에는 도박 심리까지 개입된 포커판에서도
프로그램은 인간 고수들을 상대로 승리했습니다.

이제는 과학적인 데이터 분석으로
인간 심리의 비효율성을 넘보기 시작한 것입니다.

불과 30년 전만 하더라도 금융업계의 최상의 펀드 매니저는
최상의 투자기관에 있던 사람이었습니다.

하지만 2021년 현재는 '빅데이터와 인공지능' 프로그램을 활용하는,
과학적 접근 방법을 취하는 사람들이 우위를 가지고 있습니다.

불과 30년 전만 하더라도
금융업계의 최상의 펀드 매니저는
최상의 투자기관에 있던 사람이었습니다.

하지만 2021년 현재는
'빅데이터와 인공지능' 프로그램을 활용하는,
과학적 접근 방법을 취하는 사람들이
우위를 가지고 있습니다.

우리는 4차 산업혁명이 금융산업과 만나는 접점에서
산업의 패러다임이 어떻게 변화하는지를 주목해야 합니다.

갈수록 빨라지는 기술의 발전과 산업혁명 속에서
자본시장의 거대한 가격형성 주체 및 빅데이터를 두고
인공지능 프로그램 활용성에 대한 요구는 시대의 흐름을 반영한
어쩌면 당연한 수순이자 최선의 선택이 될 것입니다.

인공지능 기반 투자, 이제는 ‘현실’ 입니다.

인공지능 기반 투자,
이제는 ‘현실’ 입니다.

시장의 생명줄인 정보의 흐름에 대해 생각해보세요.

우리 주변에 실시간 생성되는 무수히 많은 데이터와
그리고 이를 처리할 수 있는 정보처리력(processing power)은
개인들을 위한 합리적 의사결정을 창조해 내고 있습니다.

또한 개인의 생산성 최적화(Optimization)를 위한 절대적 요소이자
개인의 욕구를 충족 시켜주는 수단으로 활용되고 있으며,
우리 인간이 본질적인 가치에 접근할 수 있도록 만들어주고 있습니다.

결국 정보처리력(processing power)의 정점에 있는 인공지능은
인간이 할 수 있는 가장 합리적인 결론이자 살아남기 위한 최선의 선택입니다.

인공지능은 우리가 식사를 할때도 잠을 잘때도 쉬지 않고 학습하고 있으며,
심지어는 우리가 죽어서도 계속 학습하며 투자를 집행하고 있을 것입니다.

그리고 이러한 인공지능이 수행하는 모든 작업들은
현존하는 컴퓨터와 과학, 통계로 할 수 있는 최선의 결과물을
우리 인간에게 선사해줄 것 입니다.


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